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2019年证券从业《金融市场基础知识》习题练习(8.29)
1、关于股票，下列说法正确的有( )。
Ⅰ.股票是一种有价证券
Ⅱ.股票属于物权证券
Ⅲ.股票属于债权证券
Ⅳ.股票是证权证券
A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ
D. Ⅰ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析：股票的性质包括：(1)股票是有价证券。(2)股票是要式证券。(3)股票是证权证券。(4)股票是资本证券。(5)股票是综合权利证券。股票既不属于物权证券，也不属于债权证券，而是一种综合权利证券。
2、可能引起操作风险的因素包括( )。
Ⅰ.工作人员误操作
Ⅱ.不完善的内部流程
Ⅲ.信息技术系统缺陷
Ⅳ.外部事件
A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅳ
参考答案：B
参考解析：操作风险(Operation Risk)是指由不完善或失败的内部流程、人为过失、系统故障或外部因素导致损失的风险。
3、中国人民银行专门行使国家中央银行职能，包括( )。
Ⅰ.集中保管存款准备金
Ⅱ.制定金融规章
Ⅲ.制定和执行货币政策
Ⅳ.代理国库
A. Ⅰ、Ⅳ
B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
参考答案：C
参考解析：以上四个选项均属于中国人民银行的职能。
4、我国金融债券主要包括( )。
Ⅰ.保险公司次级债务
Ⅱ.政策性金融债券
Ⅲ.商业银行金融债券
Ⅳ.证券公司债券
A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ
D. Ⅲ、Ⅳ
参考答案：B
参考解析：近年来，我国金融债券市场发展较快，金融债券品种不断增加，主要有：政策性金融债券;商业银行金融债券;证券公司债券;保险公司次级债务;财务公司债券。
5、银行业金融机构包括( )。
Ⅰ.商业银行
Ⅱ.城市信用合作社
Ⅲ.政策性银行
Ⅳ.农村信用合作社
A. Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析：银行业金融机构包括商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构及政策性银行。
