证券从业资格考试《金融市场基础知识》练习题及答案(10月2日)
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1、下列不属于商业银行对企业信用风险分析的5Cs系统的是（）。
A.品德
B.还款能力
C.经营环境
D.资本充足性
参考答案：D
参考解析：
5Cs系统是指品德（Character）、资本（Capital）、还款能力（Capacity）、抵押（Collateral）、经营环境（Condition）。
资本充足性不属于商业银行对企业信用风险分析的5Cs系统。
2、优先股的“优先”体现在（）。
A.企业破产时对剩余资产的要求优先于所有人
B.比相同份额普通股附加有更多的决策权
C.股息优先于普通股股息派发
D.优先提名和任命公司高级管理人员
参考答案：C
参考解析：
优先股是指依照公司法，在一般规定的普通种类股份之外，另行规定的其他种类股份，其股份持有人优先于普通股股东分配公司利润和剩余财产，但参与公司决策管理等权利受到限制。
优先股既像债券，又像股票，其“优先”主要体现在：
①通常具有固定的股息（类似债券），并须在派发普通股股息之前派发；
②在破产清算时，优先股股东对公司剩余财产的权利先于普通股股东，但在债权人之后。
3、证券公司甲预设立一家私募基金子公司乙，乙公司根据税收、政策、监管等需求预设立基金管理机构丙，则下列关于甲、乙、丙的做法错误的是（）。
A.甲以自有资金全资设立乙
B.乙持有丙45％的股权，但不拥有管理控制权
C.乙不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人
D.丙不得对外提供担保
参考答案：B
参考解析：本题考查私募投资基金业务的相关内容。
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