2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》练习题及答案(3月26日)
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1、信用评级的程序中，实地调查的内容包括（）。
I.对评级对象(发行人)关联的机构进行调查与访谈
II.评级对象(发行人)的高层管理人员及有关人员访谈
III.查看评级对象(发行人)现场
IV.对评级对象(发行人)法定代表人进行访谈
A.II、III、IV
B.I、IV
C.I、II、III
D.I、II、III、IV
参考答案：C
参考解析：实地调查包括与评级对象(发行人)的高层管理人员及有关人员访谈、查看评级对象(发行人)现场、对评级对象(发行人)关联的机构进行调查与访谈等方面的工作。
2、金融风险的特征包括（）。
Ⅰ.风险的不确定性
Ⅱ.风险的客观性
Ⅲ.风险的危害性
Ⅳ.风险的可测定性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：A
参考解析：金融风险的特征包括：风险的不确定性(Ⅰ正确)、风险的客观性(Ⅱ正确)、风险的可测定性(Ⅳ正确)等。风险不一定就是危害，可能带来机遇。
3、商业银行与各类金融机构的风险管理越来越重视定量分析，通过内部模型来（）风险。
Ⅰ.识别
Ⅱ.计量
Ⅲ.监测
Ⅳ.控制
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案：A
参考解析：商业银行与各类金融机构的风险管理越来越重视定量分析，通过内部模型来识别、计量、监测和控制风险，借助于当今金融科技的研究成果(大数据、人工智能和区块链技术等)强化风险管理能力。
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