2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》练习题及答案(3月27日)
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1、下列属于资产证券化的基本运作程序的是（）。
Ⅰ.重组现金流，构造证券化资产
Ⅱ.资产证券化的信用评级
Ⅲ.完善交易结构，进行信用增级
Ⅳ.安排证券销售，向发起人支付
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
资产证券化的基本运作程序主要有以下几个步骤：
(1)重组现金流，构造证券化资产;(Ⅰ项正确)
(2)组建特设信托机构，实现真实出售，达到破产隔离;
(3)完善交易结构，进行信用增级;(Ⅲ项正确)
(4)资产证券化的信用评级;(Ⅱ项正确)
(5)安排证券销售，向发起人支付;(Ⅳ项正确)
(6)挂牌上市交易及到期支付。
2、从发起人的角度来看，资产证券化的好处有()。
Ⅰ.增加收入来源
Ⅱ.实现低成本融资
Ⅲ.提升资产负债管理能力，优化财务状况
Ⅳ.增加资产的流动性，提高资本使用效率
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
资产证券化自20世纪70年代在美国问世以来，短短三十余年的时间里，得到快速发展。从某种意义上说，证券化已经成为当今全球金融发展的潮流之一。资产证券化之所以取得如此迅速的发展，根本原因在于资产证券化能够为参与各方(尤其是发起人和投资者)带来好处。从发起人的角度看：
(1)增加资产的流动性，提高资本使用效率;
(2)提升资产负债管理能力，优化财务状况;
(3)实现低成本融资;
(4)增加收入来源。
3、下列关于特殊类型基金的说法中，正确的有()。
Ⅰ.QDII基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金
Ⅱ.分级基金又被称为“结构型基金”、“可分离交易基金”
Ⅲ.ETF最大的特点是实物申购、赎回机制
Ⅳ.LOF会出现封闭式基金大幅度折价交易的现象
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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