2021年证券从业《基础知识》真题冲刺练习一

直接融资通过市场主体充分博弈直接进行交易，更有利于合理引导资源配置， 发挥市场筛选作用。Ⅰ项正确。

提高直接融资比重平衡金融体系结构，可以起到分散过度集中于银行的金融风险作用，有利于金融和经济的平稳运行。Ⅱ项正确。

我国正处于转变经济发展方式、调整产业结构的经济转型期，在这个过程中提高直接融资比重，特别是发展多种股权融资方式能够弥补间接融资的不足，也有利于提高实体经济的健康稳定发展。Ⅲ项正确。

间接融资相对集中于银行或非银行金融机构，由于国家对金融机构的管理一般都较为严格，银行自身的经营也多采取稳健方针，加上一些国家实行了存款保险制度，相对于直接融资来说，间接融资的信誉程度高，风险也相对较小，融资的稳定性较强。Ⅳ项错误。

Ⅲ 是强制退市的情形。

根据《关于改革完善并严格实施上 市公司退市制度的若干意见(2018年修订)》，上市公司出现下列情形之一的， 可以向证券交易所申请主动退市：

(1)上市公司股东大会决议主动撤回其股票在证券交易所的交易，并决定不再在该交易所交易；

(2)上市公司股东大会决议主动撤回其股票在证券交易所的交易，并转而申请在其他交易场所交易或转让；

(3)上市公司向所有股东发岀回购全部股份或部分股份的要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件；

(4)上市公司股东向所有其他股东发出收购全部股份或部分股份的要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件；

(5)除上市公司股东外的其他收购人向所有股东发出收购全部股份或部分股份的要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件；

(6)上市公司因新设合并或者吸收合并，不再具有独立主体资格并被注销；

(7)上市公司股东大会决议公司解散。