证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题冲刺练习二十一
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1、当投资者买入看涨期权后，如果判断正确，则可以获得（）。
A.标的资产市价与行权价格之间的差额
B.期权标的资产
C.期权费
D.利息
参考答案：A
参考解析：认购期权也被称为看涨期权，指期权的买方具有在约定期限内（或合约到期日）按行权价格（也被称为敲定价格或执行价格）买入一定数量基础金融工具的权利。交易者之所以买入认购期权，是因为他预期基础金融工具的价格在合约期限内将会上涨。如果判断正确，按行权价格买入该项金融工具并以市价卖岀，可赚取市价与行权价格之间的差额；如果判断失误，则放弃行权，仅损失期权费。
2、下列关于金融期货与金融期权差异的说法，错误的是（）。
A.现金流转不同
B.基础资产不同
C.套利的作用与效果不同
D.履约的保证不同
参考答案：C
参考解析：金融期货与金融期权的区别：1. 基础资产不同2. 交易者权利与义务的对称性不同3. 履约保证不同4. 现金流转不同5. 盈亏特点不同6. 套期保值的作用与效果不同。
3、下列关于企业信用分析的5Cs系统的说法，正确的有（）
Ⅰ企业财务杠杆高就意味着资本金较少，债务负担和违约概率较大
Ⅱ金融机构对抵押品的要求权的级别越高，贷款的风险越高
Ⅲ利率水平是影响金融机构承担信用风险的重要环境因素
Ⅳ履行合约条款的历史纪录对借款人品德的判断有重要意义
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ
参考答案：B
参考解析：在诸多专家分析系统中，对企业信用分析的5Cs系统使用得最为广泛。 5Cs系统是指品德(Character)、资本(Capital),还款能力(Capacity)、抵押 (Collateral),经营环境(Condition)。
财务杠杆高就意味着资本金较少，债务负担和违约概率较大。
金融机构对抵押品的要求权的级别越高，抵押品的市场价值越大，变现能力越强，则贷款的风险越低。
利率水平也是影响金融机构承担信用风险的重要环境因素。
不论借款人是个人还是企业，履行合约条款的历史纪录对其品德的判断都有重要意义。
4、关于证券投资基金业的发展、下列说法正确的有（）
Ⅰ根据美国投资公司协会的统计,截至2019年第四季度末，我国已位居全球十大基金市场之列
Ⅱ我国《证券投资基金法》于2004年6月1日实施
Ⅲ2003年6月实施的修订后的《证券投资基金法》放开了机构准入，但并未减低基金公司股东门槛
Ⅳ2015年7月，我国内地与香港开启基金互认
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
参考答案：A
参考解析：根据美国投资公司协会（ICI）的统计，截至2019年第四季度末，我国开放式基金净资产规模排名全球第七位。《证券投资基金法》颁布并于2004年6月1日施行，我国基金业的法律规范得到重大完善，引导基金业走上创新发展阶段。2015年7月，内地与香港地区开启基金互认，香港地区成立的基金可以向内地销售，内地成立的基金也可以进入中国香港市场。2012年12月，修订后的《证券投资基金法》颁布并于2013年6月1日正式实施。新《证券投资基金法》在许多方面实现了重大突破，如将私募基金纳入监管；放开机构准入，允许券商、保险、私募等资产管理机构发行公募基金；降低基金公司股东门槛；放宽基金投资范围等。
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