2021年证券从业《基础知识》模拟试题练习十二

参考解析：荷兰人阿德里安·范·凯特维奇于1774年创立的名叫 “团结就是力量” 的投资信托基金是世界上第一个封闭式投资基金。

选项D正确。间接性信用控制工具包括道义劝告和窗口指导。一般性货币政策工具是指中央银行普遍或常规运用的货币政策工具，其实施对象是整体经济和金融活动，主要包括存款准备金制度、再贴现政策和公开市场业务三大工具。

选择性货币政策工具主要包括消费者信用控制、证券市场信用控制、不动产信用控制，除此之外，还有直接信用控制和间接信用控制等。

直接信用控制，是指央行以行政命令或其他方式，从总量和结构两个方面, 直接对金融机构尤其是商业银行的信用活动进行控制，其手段包括利率最髙限额、信用分配、流动性比率、直接干预及开办特种存款等。

间接信用控制，其作用过程是间接的，要通过市场供求关系或资产组合的调整途径才能实现，通常采用的方式包括道义劝告和窗口指导等。

参考解析：Ⅰ项、Ⅲ项正确，我国的混合资本债券，是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15 年以上、发行之日起10 年内不可赎回的债券。 商业银行发行混合资本债券应具备的条件与其发行金融债券完全相同。但商业银行发行混合资本债券应向中国人民银行报送的发行申请文件，除了包括其发行金融债券的内容之外，还应同时报送近3 年按监管部门要求计算的资本充足率信息和其他债务本息偿付情况。 Ⅱ项、Ⅳ项正确，混合资本债券可以公开发行，也可以定向发行。但无论是公开发行还是定向发行，均应进行信用评级。故本题选D。