2023年证券从业《金融市场基础知识》模拟练习题（5.13）

金融机构类投资者，是指进行证券投资、从事金融资产交易的金融机构，包括证券经营机构、银行业金融机构、保险经营机构以及其他金融机构。

政府机构属于非金融机构投资者。

证券发行市场又被称为“一级市场”。故本题选A。

金融市场按发行流通性质分为一级市场和二级市场。

一级市场是新金融资产的发行市场，例如股票和债券的发行市场。一级市场的主要功能是筹资，发行人通过新证券的公开或定向发行获得资金，购买方则获得相应的金融资产(股票或债券)。

二级市场是已发行金融资产的流通市场，金融资产的持有者可以在这个市场中将持有的证券出售，以达到变现的目的。

根据《证券公司融资融券业务管理办法》规定，证券公司申请融资融券业务资格，应当具备下列条件：具有证券经纪业务资格;公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险;公司最近两年内不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形;财务状况良好(D项正确)，最近两年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定;客户资产安全、完整(C项正确)，客户交易结算资金第三方存管有效实施，客户资料完整真实;已建立完善的客户投诉处理机制，能够及时、妥善处理与客户之间的纠纷;已建立符合监管规定和自律要求的客户适当性制度，实现客户与产品的适当性匹配管理;信息系统安全稳定运行，最近一年未发生因公司管理问题导致的重大事故(B项正确)，融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试;有拟负责融资融券业务的高级管理人员和适当数量的专业人员;证监会规定的其他条件。

A选项，没有对经营证券经纪业务的年限做出要求。

B项符合题意，债券票面利率也称为“名义利率”，是债券年利息与债券票面价值的比率，通常年利率用百分数表示。利率是债券票面要素中不可缺少的内容。

A项，即期利率也被称为零利率，是零息票债券到期收益率的简称。

C项，债券的到期收益率(YTM)是使债券未来现金流现值等于当前价格所用的相同的贴现率，也就是金融学中所谓的内部报酬率。

D项，持有期收益率，是指买入债券到卖出债券期间所获得的年平均收益，它与到期收益率的区别仅仅在于末笔现金流是卖出价格而非债券到期偿还金额。

故本题选B。