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2023年证券从业《金融市场基础知识》模拟练习题精选
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中期票据发行业务中,( )。
A. 投资者可以向发行人逆向询价
B. 投资者可以向主承销商逆向询价
C. 主承销商可以向投资者逆向询价
D. 发行人可以向主承销商逆向询价
中期票据是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场按照计划分期发行的,约定在一定期限还本付息的债务融资工具。
中期票据投资者可就特定投资需求向主承销商进行逆向询价,主承销商可与企业协商发行符合特定需求的中期票据。
故本题选B。
下列有关期货的说法,错误的是( )。
A. 金融期货合约是标准化的
B. 金融期货交易可以在期货交易所内进行,也可以在场外交易
C. 大多数期货合约都在到期前以对冲方式了结
D. 金融期货合约对指定金融工具的种类、规格、数量、交收月份、交收地点等都做了统一的规定
选项A正确,期货合约是由交易所设计、经监管机构批准后向市场公布的标准化合约。
选项B错误,金融期货在期货交易所或证券交易所进行集中交易。期货交易所是专门进行期货合约买卖的场所,是期货市场的核心,承担着组织、监督期货交易的重要职能。
选项C正确,实际上,绝大多数的期货合约并不进行实物交割,通常在到期日之前即已对冲平仓。
选项D正确,金融期货合约是由期货交易所设计的一种对指定金融工具的种类、规格、数量、交收月份、交收地点都作出统一规定的标准化协议。
下列可能会对金融机构造成损失的风险中,不属于操作风险的是( )。
A. 恐怖袭击
B. 内部流程
C. 声誉受损
D. 黑客攻击
操作风险是指由不完善或有问题的内部流程、人员和系统以及外部事件所造成损失的风险。该定义包括法律风险,但不包括战略风险和声誉风险。
声誉受损属于声誉风险。故本题选C。