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2024年证券从业《金融市场基础知识》模拟练习题(4.21)

来源:233网校 2024-04-21 00:10:07

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2024年证券从业《金融市场基础知识》模拟练习题精选

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国别风险管理体系包括(  )等基本要素。

A. 董事会和高级管理层的有效监控

B. 完善的国别风险管理政策和程序

C. 完善的国别风险识别、计量、监测和控制过程

D. 完善的内部控制和审计

参考答案:ABCD
参考解析:

国别风险管理体系包括以下基本要素:

(1)董事会和高级管理层的有效监控。

(2)完善的国别风险管理政策和程序。

(3)完善的国别风险识别、计量、监测和控制过程。

(4)完善的内部控制和审计。

我国证券登记结算制度包括(  )。

A. 证券实名制

B. 货银对付的交收制度

C. 分级结算制度和结算参与人制度

D. 全额结算制度

参考答案:ABC
参考解析:

证券登记结算公司的登记结算制度

一、证券实名制

投资者申请开立证券账户应当保证其提交的开户资料真实、准确、完整。

二、货银对付的交收制度

货银对付俗称“一手交钱,一手交货”。

三、分级结算制度和结算参与人制度

我国证券结算采用分级结算制度。

四、净额结算制度

证券交易结算方式可分为全额结算和净额结算。目前,我国对证券交易所达成的多数证券交易均采取多边净额结算方式。

五、结算证券和资金的专用性制度

证券登记结算公司按照业务规则收取的各类结算资金和证券,必须存放于专门的清算交收账户,只能按业务规则用于已成交的证券。

债贷组合是按照()模式,由银行为企业制定系统性融资规划,根据项目建设融资需求,将企业债券和贷款统一纳入银行综合授信管理体系,对企业债务融资实施全程管理。

A. 融资统一规划

B. 信贷统一授信

C. 动态长效监控

D. 全程风险管理

参考答案:ABCD
参考解析:

债贷组合是按照“融资统一规划、信贷统一授信、动态长效监控、全程风险管理”模式,由银行为企业制定系统性融资规划。

根据项目建设融资需求,将企业债券和贷款统一纳入银行综合授信管理体系,对企业债务融资实施全程管理。

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