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2024年9月证券考试《金融基础知识》章节真题冲刺:第八章 金融风险管理

来源:233网校 2024-09-18 00:59:10

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今日真题冲刺的章节为:第八章 金融风险管理

1、【2022】信用风险的构成要素分析以()为中心。

A. 预期损失

B. 非预期损失

C. 违约

D. 损失

参考答案:C
参考解析:本题正确选项为C,其他均为混淆项。信用风险的构成要素分析以【违约】为中心。

2、【2023】流动性风险通常被分为(  )。

A. 融资流动性风险和资产流动性风险

B. 资产流动性风险和投资流动性风险

C. 资产流动性风险和现金流动性风险

D. 融资流动性风险和投资流动性风险

参考答案:A
参考解析:根据《证券公司流动性风险管理指引》的规定,流动性风险是指金融市场参与者无法以合理成本及时获得充足资金,以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险。流动性风险分为融资流动性风险和资产流动性风险。

3、【2022】下列各项关于证券公司各类风险界定的说法,正确的是()。

A. 巴塞尔委员会认为,战略风险是由于不利的经营决策,或决策执行不当,而对收益或资本造成影响的风险

B. 系统性风险通常具有外生性、关联性、复杂性、突发性、传染性等特征

C. 声誉风险是指由证券公司经营管理及其他行为或外部事件导致证券公司股东、员工、客户、第三方合作机构及监管机构对证券公司的公开负面评价的风险

D. 法律风险属于市场风险的范畴

参考答案:C
参考解析:美国货币监理署(OCC)认为,战略风险是由于不利的经营决策,或决策执行不当,而对收益或资本造成影响的风险(A错误);

系统性风险通常具有内生性、关联性、复杂性、突发性、传染性等特征(B错误);

法律风险属于操作风险的范畴(D错误)。

声誉风险是指由证券公司经营管理及其他行为或外部事件导致证券公司股东、员工、客户、第三方合作机构及监管机构对证券公司的公开负面评价的风险。(C正确)

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