一、单项选择题
1、正确答案是：B
解析：由于电子计算机技术与卫星通信的应用，各个金融市场和金融机构形成了一个全时区、全方位的全球金融市场，这体现了全球金融市场的一体化趋势。
2、正确答案是：B
解析：1979年3月，决定将中国银行从中国人民银行中分离出去，作为国家指定的外汇专业银行，统一经营和集中管理全国的外汇业务。
3、正确答案是：A
解析：2003年3月10日《关于国务院机构改革方案的决定》，批准国务院成立中国银行业监督管理委员会（简称“中国银监会”）。至此，中国金融监管“一行三会”的格局形成。
4、正确答案是：C
解析：资本流出主要表现为：（1）外国在本国的资产减少。（2）外国对本国债务增加。（3）本国对外国的债务减少。（4）本国在外国的资产增加。A、B、D项都属于资本流入。资本流入是指外国资本流入本国，即本国资本输入，其主要表现为：①外国在本国的资产增加。②外国对本国的负债减少。③本国对外国的债务增加。④本国在外国的资产减少。
5、正确答案是：C
解析：资产评估机构申请证券评估资格，半数以上或者持有不少于50%股权的股东最近在本机构连续执业3年以上。
6、正确答案是：B
解析：2008年7月，中国证监会发布实施了《证券公司合规管理试行规定》。
7、正确答案是：B
解析：在大多数国家，社保基金分为两个层次：一是国家以社会保障税等形式征收的全国性社会保障基金；二是由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的企业年金。
8、正确答案是：D
解析：股票的性质：(1)股票是有价证券。(2)股票是要式证券。(3)股票是证权证券，是指证券是权利的一种物化的外在形式，作为权利的载体，权利是已经存在的，所以A选项错误。(4)股票是资本证券，股票不是一种现实的资本，而是独立于真实资本之外，在股票市场上进行着独立的价值运动，是一种虚拟资本，所以B项错误。(5)股票是综合权利证券。
9、正确答案是：C
解析：股权分置是指A股市场上的上市公司股份按能否在证券交易所上市交易被区分为流通股和非流通股，这是我国经济体制转轨过程中形成的特殊问题。股权分置不能适应资本市场改革开放和稳定发展的要求，必须通过股权分置改革，消除非流通股和流通股的流通制度差异。
10、正确答案是：D
解析：股权分置是指A股市场上的上市公司股份按能否在证券交易所上市交易，被区分为非流通股和流通股。股权分置改革主要是消除流通股与非流通股的流通制度差异。
11、正确答案是：A
解析：无记名国债属于实物债券。根据债券券面形态不同，可以将债券分为实物债券、凭证式债券和记账式债券：(1)实物债券。实物债券是一种具有标准格式，实物券面的债券。在标准格式的债券券面上，一般印有债券面额、债券利率、债券期限、债券发行人全称、还本付息方式等各种债券票面要素。(2)凭证式债券。凭证式债券的形式是债权人认购债券的一种收款凭证，而不是债券发行人制定的标准格式的债券。(3)记账式债券。记账式债券是没有实物形态的票券，它利用证券账户，通过电脑系统完成债券发行、交易及兑付的全过程。
12、正确答案是：A
解析：短期国债一般指偿还期限为1年或1年以内的国债，具有周期短及流动性强的特点，在货币市场上占有重要地位。
长期国债由于期限长，政府短期内无偿还的负担，而且可以较长时间占用国债认购者的资金，所以常被用作政府投资的资金来源。长期国债在资本市场上有着重要地位。
13、正确答案是：C
解析：回购交易更多地具有短期融资的属性。从运作方式看，它结合了现货交易和远期交易的特点，通常在债券交易中运用。
14、正确答案是：B
解析：申请取得基金托管资格，应当经国务院银行业监督管理机构和国务院证券监督管理机构核准。
15、正确答案是：D
解析：管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比。基金规模越大，风险越小，管理费率就越低；反之，则越高。
16、正确答案是：C
解析：基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。基金资产净值=基金资产总值-基金负债，则题目中基金资产总值为9000万元，负债为1500万元，故求得基金资产净值为9 000-1500=7500万元。该基金当日应提取的托管费为：（9 000-1500）×0.2%÷365≈0.0411（万元）=411（元）。
17、正确答案是：B
解析：按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权可以分为美式期权、欧式期权和修正的美式期权。欧式期权只能在期权到期日执行；美式期权可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行；修正的美式期权也称为百慕大期权或大西洋期权，可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行。
18、正确答案是：A
解析：基金收益的分配方式不同不属于契约型基金和公司型基金区别。
两者的区别在于：
（1）资金的性质不同。契约型基金通过发行基金份额筹集的信托财产；公司型基金是发行普通股票筹集的公司法人的资本。
（2）投资者的地位不同。契约型基金的投资者既是基金的委托人又是基金的受益人；公司型基金的投资者购买基金公司的股票后就成为了改公司的股东。
（3）基金的营运依据不同。契约型基金依据的是基金契约；公司型基金依据的是公司章程。
19、正确答案是：C
解析：无负债结算制度是以每种期货合约在交易日收盘前最后一分钟或几分钟的平均成交价作为当日结算价，与每笔交易成交时的价格作对照，计算每个结算所会员账户的浮动盈亏，进行随市清算。为了控制期货交易的风险和提有效率，期货交易所的会员经纪公司必须向交易所或结算所缴纳结算保证金，称为保证金制度。持仓限额制度是指交易所规定的会员或者客户对某一合约单边持仓的最大数量。
20、正确答案是：C
解析：货币衍生工具是指以各种货币作为基础工具的金融衍生工具，主要包括远期外汇合约、货币期货、货币期权、货币互换以及上述合约的混合交易合约。A、B两项属于股权类产品的衍生工具；D项属于利率衍生工具。
二、组合型选择题
1、正确答案是：A
解析：外汇风险具有或然性、不确定性和相对性三大特征。
（1）外汇风险的或然性是指外汇风险可能发生也可能不发生，不具有必然性。
（2）外汇风险的不确定性是指外汇风险给持有外汇或有外汇需求的经济实体带来的可能是损失也可能是营利，它取决于在汇率变动时经济实体是债权地位还是债务地位。
（3）外汇风险的相对性是指外汇风险给一方带来的是损失，给另一方带来的必然是营利。
2、正确答案是：C
解析：一般性货币政策工具又称为常规性工具，主要包括：存款准备金制度、再贴现政策、公开市场业务。
3、正确答案是：B
解析：证券交易所有会员制和公司制两种形式。通常大多数国家采用会员制。
4、正确答案是：C
解析：场外交易市场的特征：（1）是一个分散的无形市场（2）组织方式采用做市商制（3）是一个拥有众多证券种类和证券经营机构的市场（4）以议价方式进行证券交易（5）管理比证券交易所宽松
5、正确答案是：A
解析：新一代的经济思维须在四个基本维度上创新以应对金融危机：第一，必须建立最基本的社会福利框架，废除泛福利化体制；第二，必须在完善的、独立透明的法治基础之上建立政府对金融市场的有效监管体制；第三，必须大力推进生产领域的市场化，鼓励实业投资；第四，经济体系周期性调整结构行业运行进展。
6、正确答案是：C
解析：Ⅲ项，投资股票等权益类产品及投资性保险产品、股票基金的比例，不高于基金净资产的30%。
7、正确答案是：B
解析：经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节。
8、正确答案是：C
解析：设立证券登记结算公司应当具备下列条件：（1）自有资金不少于人民币2亿元。（2）具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施。（3）主要管理人员和从业人员必须具有证券从业资格。（4）国务院证券监督管理机构规定的其他条件。
9、正确答案是：C
解析：II项，股票可以交易，但不能退股。普通股的持有者是股份公司的基本股东，依法享受资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利。
10、正确答案是：A
解析：收益性是股票最基本的特征，它是指股票可以为持有人带来收益的特性。持有股票的目的在于获取收益。股票的收益来源可分成两类：一是来自股份公司；二是来自股票流通。
11、正确答案是：D
解析：考察对优先认股权的使用问题。优先认股权是指原普通股股东按照持股比例，以低于股票市价的特定价格购买公司新发行的一定数量股票的权力。并没有特别指出是5%比例，因此第三项错误。
12、正确答案是：B
解析：I、II项，优先股股东一般无表决权，其具体优先条件由各公司的公司章程加以规定。
13、正确答案是：A
解析：IV项，政策性金融债券属于金融债券的一种。商业银行债券：(1)商业银行普通债券。商业银行普通债券即商业银行发行的信用债券。(2)商业银行次级债券。次级债券是指商业银行发行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非银行倒闭或清算不用弥补银行日常经营损失，且索偿排在存款和其他债券之后的商业银行长期债券。(3)混合资本债券。我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。(4)小微企业专项金融债券。申请发行小微企业专项金融债券的商业银行应出具书面承诺，承诺发行债券所筹集的资金全部用于发放小型微型企业贷款。
14、正确答案是：B
解析：一般来讲，债券因具有固定的票面利率和期限，因而在二级市场上其市场价格相对于股票价格而言比较稳定。
15、正确答案是：D
解析：债券的兑付方式有五种：到期兑付、提前兑付、债券替换、分期兑付、转换为普通股兑付。
16、正确答案是：B
解析：发行人在确定债券期限时，要考虑多种因素的影响，主要有：
（1）资金使用方向。如果为了弥补临时性资金周转，可以发行短期债券；如果为了满足长期资金的需求，可以发行中长期债券。
（2） 市场利率变化。当未来市场利率趋于下降时，应选择发行期限较短的债券；当未来市场利率趋于上升时，应选择发行期限较长的债券。
（3） 债券变现能力 。如果市场流通性强，债券容易变现，长期债券容易被投资者接受；如果市场流通性弱，长期债券的销售可能不如短期债券。
17、正确答案是：A
解析：II项，可转换公司债券的票面利率是指可转换债券作为一种债券的票面年利率，由发行人根据当前市场利率水平、公司债券资信等级和发行条款确定，一般低于相同条件的不可转换公司债券。
III项，转换比例是指一定面额可转换债券可转换成普通股的股数。
18、正确答案是：C
解析：按资产证券化发起人、发行人和投资人所属地域的不同，可以将资产证券化分为离岸资产证券化和境内资产证券化。
19、正确答案是：A
解析：对基金投资进行限制的主要目的有：（1）引导基金分散投资，降低风险。（2）避免基金操纵市场。（3）发挥基金引导市场的积极作用。
20、正确答案是：A
解析：证券投资基金的作用：
（1）为中小投资者扩宽了投资渠道
（2）优化金融机构，促进经济增长
（3）有利于证券市场的稳定和健康发展
（4）完善金融体系和社会保障体系
