11月证券从业《金融市场基础知识》真题及答案精选一

与沪港通下投资者跨境相互到对方市场直接买卖股票的模式不同，沪伦通是将境外基础股票转换为存托凭证实现产品跨境，存托凭证的交易结算安排与本地的股票品种接近，以方便投资者按照本地的交易习惯和交易时间完成交易结算。目前，CDR设有一定的投资者适当性门槛。投资者可根据存托协议的约定，享有分红、派息、配股等权益及行使表决权等权利。中英两地符合要求的证券经营机构可根据相关规定申请开展跨境转换业务。

考点：沪伦通与沪港通的区别掌握

章节：第三章第一节

发行价格应不低于公告招股意向书前20个交易日公司股票均价或前一个交易日的均价。考点：股票增发的特别规定掌握

章节：第四章第二节

深圳证券交易所于1991年7月3日正式营业。

考点：深交所营业实时间掌握

章节：第二章第二节

企业的组织形式可分为独资制、合伙制和公司制。现代公司主要采取股份有限公司和有限责任公司两种形式，其中，只有股份有限公司才能发行股票。

考点：证券发行人的分类—企业的组织形式掌握

章节：第三章第一节

金融资产有经济价值，其价值是对未来现金流的要求权。

金融市场具有将有形资产产生的风险在资金供求双方之间重新配置的功能。

花费一定的时间来定位交易对手则为隐性成本。

金融市场通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转移，促进有形资本形成。

考点：金融市场功能掌握

章节：第一章第一节

机构投资者有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展。对现收现付的公共养老制度进行改革，建立起以包括企业年金为主的企业补充养老金和个人自愿储蓄性养老金在内的多层次养老保障体系，是我国社会保障体系改革的方向。

考点：机构投资者在金融市场中的作用熟悉

章节：第三章第二节

境内上市外资股原来是指股份有限公司向境外投资者募集并在我国境内上市的股份，投资者限于：外国的自然人、法人和其他组织；我国香港、澳门、台湾地区的自然人、法人和其他组织；定居在国外的中国公民等。这类股票被称为B股。

考点：境内上市外资股了解

章节：第四章第一节

注册制是一种不同于审批制、核准制的证券发行监管制度，它的基本特点是以信息披露为中心，通过要求证券发行人真实、准确、完整地披露公司信息，使投资者可以获得必要的信息对证券价值进行判断并作出是否投资的决策，证券监管机构对证券的价值好坏、价格高低不作实质性判断。

考点：科创板并试点注册制的政策背景了解

章节：第二章第二节

股份分割又被称为拆股或拆细，是将原有股份均等地拆成若干较小的股份。股份分割一般在年度决算月份进行，通常会刺激股价上升。股份分割给投资者带来的不是现实的利益，因为股份分割前后投资者持有的公司净资产和以前一样，得到的股利也相同，但是，投资者持有的股份数量增加了，给投资者带来了今后可多分股利和更高收益的预期，因此，股份分割往往比增加股利分配对股价上涨的刺激作用更大。

考点：影响股票投资价值的因素—股份分割熟悉

章节：第四章第四节

投资者保护不仅关系到资本市场的规范和发展，而且关系到整个经济的稳定增长。投资者，尤其是中小投资者，由于信息不对称、持股比例小，相对于控股股东和公司管理层处于弱势地位等原因，需要重点保护。投资者的合法权益受到保护，投资者对市场就有信心，入市的资金和人数也会相应增加。因此，严厉打击损害中小投资者利益的行为，全力维护市场的“三公”原则，是各国证券监管的首要任务。

考点：证券市场监管的原则熟悉

章节：第三章第六节