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2020年11月证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题及答案
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关于基金的交易制度，下列说法错误的是（）。
A.基金的交易实行集中交易管理制度
B.基金管理人设有中央交易室，以保证公正、公平为原则，实行统一交易、统一管理
C.基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易
D.基金的投资指令进行交易执行前，不需要经过风险管理控制部门的审核
基金的交易实行集中交易管理制度，基金管理人设有中央交易室，以保证公正、公平为原则，实行统一交易、统一管理，确保各投资组合享有公平的交易执行机会。按规定，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易，投资指令经风险控制部门的审核，确认其合法、合规与完整后方可执行。
考点：基金的投资管理过程掌握
章节：第六章第五节
基金一般都是按照（）的时间间隔对基金资产进行估值。
A.不确定
B.托管人随时确定
C.管理人随时确定
D.固定
基金一般都按照固定的时间间隔对基金资产进行估值，通常相关法规会规定一个最小的估值频率。
考点：基金资产估值需考虑的因素熟悉
章节：第六章第四节
债券的贴现率也被称为必要回报率，其计算公式为（）。
A.真实无风险收益率+预期通货膨胀率+风险溢价
B.名义无风险收益率+预期通货膨胀率+风险溢价
C.名义无风险收益率+预期通货膨胀率
D.真实无风险收益率+风险溢价
债券必要回报率=真实无风险收益率+预期通货膨胀率+风险溢价
考点：债券必要回报率的计算了解
章节：第五章第四节
某投资人赎回某基金1万份份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0.5%。假设赎回当日基金份额净值是1.05元，则其可得到的赎回金额为（）。
A.10497.5元
B.10347.5元
C.10227.5元
D.10447.5元
赎回总金额=赎回份额X赎回日基金份额净值；赎回费用=赎回总金额X赎回费率；
赎回金额=赎回总金额－赎回费用。即赎回总金额=10000X1.05=10500(元)，赎回费用=10500X0.5％=52.5(元)，赎回金额=10500-52.5=10447.5(元)。
考点：基金申购、赎回的原则熟悉
章节：第六章第四节
金融期货是指交易双方在集中的交易场所以（）方式进行的标准化金融期货合约的交易
A.场外协商
B.约定价格
C.公开竞价
D.场内大宗
金融期货是指交易双方在集中的交易场所以公开竞价方式进行的标准化金融期货合约的交易。
考点：金融期货的定义掌握
章节：第七章第二节
下列关于风险容忍度的说法，正确的是().
A.风险容忍度通常采取“自下而上“和“自上而下“相结合的方式设定
B.风险偏好是风险容忍度的进一步量化和细化
C.风险偏好是风险容忍度的具体体现
D.风险容忍度是战略性的
风险偏好是战略性的，通常以定性描述为主；风险容忍度是风险偏好的具体体现，是对风险偏好的进一步量化和细化。风险容忍度更接近于业务单元，与实际风险特征联系紧密，通常采用“自下而上”和“自上而下”相结合的方式设定。
考点：风险容忍度熟悉
章节：第八章第二节
传统信用风险评估中信用打分模型的关键在于（）。
A.关键变量的选择和各自权重的确定
B.合规指标的选择和总体打分的结果
C.信用风险的确定与内部评级的打分
D.交易对手的选择与分配比例的确定
信用打分模型的关键在于关键变量的选择和各自权重的确定。
考点：信用风险的衡量熟悉
章节：第八章第四节
关于证券公司债券信息披露的说法，错误的是（）。
A.证券公司债券募集资金的用途应当在债券募集说明书中披露
B.资信评级机构为公开发行证券公司债券进行信用评级，在债券有效存续期间，应当每年至少向市场公布两次定期跟踪评级报告
C.证券公司及其他信息披露义务人应当按照中国证监会及证券自律组织的相关规定履行信息披露义务
D.公开发行公司债券的证券公司应当按照规定及时披露债券募集说明书
证券评级机构应当在受评证券存续期内每年至少出具一次定期跟踪评级报告。如果未能及时公布跟踪评级结果，证券评级机构应当披露其原因，并说明跟踪评级结果的公布时间。B项错误。
考点：债券评级熟悉
章节：第五章第二节
下列关于ABS产品的说法，错误的是（）。
A.狭义的ABS主要以某一类同质资产为标的资产
B.期限在一年以下的资产支持商业票据属于担保债务凭证CDO的基础资产
C.担保债务凭证CDO的基础资产是一系列的债务工具
D.ABS产品可以分为狭义的ABS和担保债务凭证CDO
ABS产品的分类更为繁杂，大致可以分为狭义的ABS和担保债务凭证CDO两类。前者主要是基于某一类同质资产，如汽车贷款、信用卡贷款、学生贷款、设备租赁等为标的资产的证券化产品，也有期限在一年以下的资产支持商业票据；后者对应的基础资产则是一系列的债务工具，如高息债券、新兴市场企业债或国家债券、银行贷款，甚至传统的MBS等证券化产品。
考点：资产证券化的主要产品熟悉
章节：第五章第一节
根据导致市场风险因素的不同，市场风险不包括（）。
A.商品风险
B.利率风险
C.房地产价格风险
D.外汇风险
根据导致市场风险因素的不同，市场风险一般划分为利率风险、外汇风险、股票价格风险和商品风险四种类型。
考点：市场风险的分类掌握
章节：第八章第三节
