2023年3月证券从业《金融基础知识》真题答案精选：第三章

2023年3月25日证券从业《金融基础知识》真题有可能会重复出现，证券从业考试出题点来自于考试教材和考试大纲，常见的出题点可能重复出题。考试题目考查范围广，综合运用和灵活变通越来越强。一起来测试一下你的掌握情况吧！多做真题有利于我们更快提升综合实力，考试时还有可能遇到原题哦！

1.机构投资者有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展的基础是()。

A.将养老金投资于期货产品

B.基金分级制的养老制度

C.以企业年金为主的企业补充养老金在内的多层次养老保障体系的构建

D.现收现付的公共养老制度

2.证券服务机构应当妥善保存客户委托文件、资料等，保存期限不得少于()年。

A.10

B.20

C.15

D.5

3.证券市场监管是一国宏观经济监管体系中不可缺少的组成部分，对证券市场的健康发展意义重大。下列关于证券市场监管意义的有关说法，错误的是()。

A.加强证券市场监管是维护市场良好秩序的需要

B.加强证券市场监管是发展和完善证券市场体系的需要

C.加强证券市场监管是保障广大投资者特别是机构投资者合法权益的需要

D.准确和全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据

4.当证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会采取强制性监管措施时，() 有权按照国家有关政策规定对债权人予以偿付。

A.中国证券投资者保护基金有限责任公司

B.中国证监会

c.中国证券业协会

D.证券交易所

5.下列关于中国证券业协会的说法，错误的是()。

A.中国证券业协会章程由会员大会制定，井报中国证监会批准

B.中国证券业协会是行业自律性组织

C.中国证券业协会是按有关规定设立的非营利性社会团体法人

D.中国证券业协会采取会员制的组织形式，最高权力机构是由全体会员组成的会员大会

6.某些国家中央银行发行股票， 其股东并不享有决定中央银行政策的权利，只能按期收取固定的红利，其股票类似于( )。

A.优先股

B.长期债券

C.中央银行票据

D.短期债券

7.在长期实践探索的基础上，对证券公司实施有效监管的基础性制度已经基本形成。其中，基础性制度不包括( )。

A.证券公司业务许可制度

B.客户交易结算资金第三方存管制度

C.以风险资本为核心的风险监控和预警制度

D.信息报送和披露制度

8.下列关于首次公开发行的说法，错误的是( ) 。

A.通过首次公开发行，发行人成为上市公众公司

B.通过首次公开发行，发行人完成了股份有限公司的设立或转制

C.首次公开发行是发行人在满足必须具备的条件，并经证券监管机构审核、核准或注册后，通过证券承销机构面向社会公众公开发行股票并在证券交易所上市的过程

D.首次公开发行，是指拟上市公司首次面向特定投资者公开发行股票募集资金并上市的行为

9.我国中证中小投资者服务中心的纠纷调解工作由( ) 承担。

A.上海证券交易

B.中国证券投资者保护基金有限责任公司

C.中证资本市场法律服务中心有限公司

D.中国证券业协会

10.对证券公司信息报送与披露方面的监管要求包括()。

A.年报审计监管

B.会计报表监管

C.信息报送制度

D.信息公开披露制度

11.证券公司财务顾问业务的内容包括为上市公司再融资、资产重组、债务重组等资本营运提供()等方面的咨询服务。

A.推介路演

B.融资策划

C.方案设计

D.审计报告

12.中国证监会2020年9月印发了《关于进一步加强中国证券业协会自律管理职责的意见》，这将是新《证券法》下中国证券业协会开展自律管理工作的基本遵循。该《意见》提出的主要工作要求有 ()。

A.要坚持自律管理与行政监管的差异化定位，自律管理更加突出前瞻性引导、预防性规范作用

B.要坚持自律措施的市场约束功能，注重构建市场化的自律约束、道德约束、诚信约束、声约束机制

C.要坚持保护行业共同利益与维护投资者权益相结合，引导行业机构合规经营

D.要坚持行业创新发展与合规风控并重，引导行业机构规范创新，提升资本市场发展活力

13. 下列关于证券市场个人投资者特点的说法，错误的有( )。

A.个人投资者资金规模有限，用于投资的资金主要来源于融入资金

B.个人投资者的投资行为具有随意性、分散性和长期性的特点

C.与职业投资机构相比，个人投资者的专业知识相对匮乏

D.个人投资者的投资灵活性较弱，在投资决策和实施的时滞上比较长，较之机构投资

者有更少的短期投资获利机会

14.上海证券交易所和深圳证券交易所均采用公司制组织形式，是非营利性的事业法人。

A.对

B.错