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2023年3月证券从业《金融基础知识》真题答案精选:第五章(一)

来源:233网校 2023-04-03 09:52:30

2023年3月25日证券从业《金融基础知识》真题有可能会重复出现,证券从业考试出题点来自于考试教材和考试大纲,常见的出题点可能重复出题。考试题目考查范围广,综合运用和灵活变通越来越强。一起来测试一下你的掌握情况吧!多做真题有利于我们更快提升综合实力,考试时还有可能遇到原题哦!

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1.目前我国国债发行方式有 ()。

A.招标方式

B.承销方式

C.行政摊派

D.定向招募方式

参考答案:ABD
【233网校独家解析,禁止转载】:目前,我国国债发行方式包括招标方式(向国债一级承销商发行可上市国债)、承销方式(向商业银行和财政部所属国债经营机构等销售不上市的凭证式储蓄国债)、定向招募方式(向社会保障机构和保险公司定向出售国债)。

2.下列债券报价方式中,属于询价交易方式范畴的有 ()。

A.公开报价

B.对话报价

C.双边报价

D.小额报价

参考答案:BC
【233网校独家解析,禁止转载】:询价交易方式下可用意向报价、双向报价(仅适用资产支持证券)和对话报价。

3.资产证券化是以 ()为支持,发行可交易证券的一种融资形式。

A.特定现金流

B.特定股票组合

C.特定资产组合

D.特定基金组合

参考答案:AC
【233网校独家解析,禁止转载】:资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持,发行可交易证券的一种融资形式。

4.下列关于银行间债券市场和交易所债券市场结算方式的说法,正确的有()。

A.银行间债券市场采用实时全额逐笔结算机制

B.银行间债券市场的债券结算通过中央国债登记结算公司完成

C.交易所债券市场采用中央对方手的净额结算机制

D.交易所债券市场由中国证券登记结算公司负责债券交易的清算、结算

参考答案:ABCD
【233网校独家解析,禁止转载】:(1)银行间市场的结算方式。我国银行间市场的债券结算采用实时全额逐笔结算机制,统一通过中央国债登记结算有限责任公司的中央债券综合业务系统完成。全额结算也被称为逐笔结算,指每笔结算单独交收,各笔结算之间不得相互抵销。全额结算采用券款对付的结算方式,同步办理券和款的交割和清算、结算。

(2)交易所市场的结算方式。交易所市场的债券清算和结算主要采取的是中央对手方的净额结算机制,由中国证券登记结算有限公司负责债券交易的清算、结算,并作为交易双方共同的对手方提供交收担保。在固定收益电子平台实现的成交,清算模式有两种:交易商之间达成的交易和交易商与客户达成的交易。

5.下列关于地方政府债券概念的说法,错误的有( ) 。

A.根据本地区经济发展和资金需求状况发行

B.由中央财政承担还本付息责任

C.向银行、证券公司等金融机构发行筹集资金

D.是一种债务凭证

参考答案:BC
【233网校独家解析,禁止转载】:地方政府债券简称"地方债券也称为地方公债或地方债,是地方政府根据本地区经济发展和资金需求状况,以承担还本付息责任为前提,向社会筹集资金的债务凭证。筹集的资金一般用于弥补地方财政资金的不足,或者地方兴建大型项目。

6.可以以自己的名义开立债券托管账户的机构有0。

A商业银行所辖支行

B证券公司

C.基金管理公司

D.企业集团财务公司

参考答案:BCD
【233网校独家解析,禁止转载】:中华人民共和国境内的商业银行及授权分行、信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、农村信用社、城市信用社、证券公司、基金管理公司及其管理的各类基金、保险公司、外资金融机构以及经金融监管当局批准可投资于债券资产的其他金融机构(以下简称"投资人" )均可在中央结算公司、银行间市场清算所股份有限公司(上海清算所)和中国结算公司按实名制原则以自己名义开立债券托管账户。

7.债券远期交易和期货交易的区别主要表现在( )。

A.交易风险不同

B.保证金制度不同

C.履约责任不同

D.交易场所不同

参考答案:ABCD
【233网校独家解析,禁止转载】:

远期交易和期货交易的区别主要表现在以下几个方面:

(1 )交易场所不同;

(2)合约的规范性不同。

(3) 交易风险不同;

(4) 保证金制度不同 ;

(5) 履约责任不同。

8.外国债券的特点是债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用货币可以分别属于不同国家。

A.对

B.错

参考答案:B
【233网校独家解析,禁止转载】:外国债券是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。它的特点是债券发行人属于一个国家,债券的面值货币和发行市场属于另一个国家。

9.附息债券与累息债券的区别在于支付利息的频率不同。()

A.对

B.错

参考答案:A
【233网校独家解析,禁止转载】:与附息债券不同的是,累息债券也有票面利率,但是规定到期一次性还本付息。

10.通常期限在1年以下(含1年)的国债为附息式国债;期限在1年以上的为贴现式国债。()

A.对

B.错

参考答案:B
【233网校独家解析,禁止转载】:通常期限在1 年以下(含1 年)的国债为贴现式国债;期限在1 年以上的国债为附息式国债。

11.在不发生违约事件的情况下,所有债券都应该在到期日一次性按面值还本。( )

A.对

B.错

参考答案:B
【233网校独家解析,禁止转载】:债券发行条款规定了债券的现金流,在不发生违约事件的情况下,债券发行人应按照发行条款向债券持有人定期偿付利息和本金。

12.对话报价可以通过点击确认的方式成交。()

A.对

B.错

参考答案:B
【233网校独家解析,禁止转载】:债券买卖交易中有公开报价、对话报价、双边报价和小额报价四种报价方式,前二者属于询价交易方式的范畴,后二者可通过点击确认、单向撮合的方式成交。

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