2024年6月证券从业《金融基础知识》真题答案精选：第三章（2）

证券服务机构包括投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所等从事证券服务业务的机构。

【所属章节考点】第三章第3节——证券中介机构

选项A正确，在我国，设立证券公司必须经国务院证券监督管理机构审查批准。选项D正确，世界各国对证券公司的划分和称呼不尽相同，美国的通俗称谓是"投资银行

英国则称为"商人银行";选项B错误，选项C正确，证券公司是证券市场的主要中介机构，在证券市场运行中发挥着重要作用 一方面，证券公司是证券市场投融资服务的提供者，为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务，如证券经纪、投资咨询、保荐与承销等;另一方面，证券公司本身也是证券市场重要的机构投资者。此外，证券公司还通过资产管理方式，为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务等。

【所属章节考点】第三章-一、证券公司概述

与个人投资者相比，机构投资者具有以下特点：

(1)投资资金规模化。

(2)投资管理专业化。

(3)投资结构【组合化】。

(4)投资行为规范化。

【所属章节考点】第三章证券市场主体>>第二节证券投资者>>机构投资者的概念、特点

证券登记结算制度：证券实名制;货银对付的交收制度;分级结算制度和结算参与人制度;净额结算制度;结算证券和资金的专用性制度。

【所属章节考点】第三章-第四节-证券登记结算公司

证券登记结算制度包括证券实名制、货银对付的交收制度、分级结算制度和结算参与人制度、净额结算制度、结算证券和资金的专用性制度。

【所属章节考点】第三章第4节——证券登记结算制度

证券交易所的特征：

1.有固定的交易场所和交易时间;

2.参加交易者为具备会员资格的证券经营机构，交易采取经纪制度，即一般投资者不能直接进入交易所买卖证券，只能委托会员作为经纪人间接进行交易;

3.交易的对象限于合乎一定标准的上市证券;

4.通过公开竞价的方式决定交易价格;

5.集中证券的供求双方，具有较高的成交速度和成交率;

6.实行“公开、公平、公正”原则，并对证券交易进行严格管理。

【所属章节考点】第三章第4节——证券交易所的定义、特征及主要职能

根据《证券公司分类监管规定》第三十二条相关表述，证券公司分类结果主要供中国证监会及其派出机构使用，证券公司不得将分类结果用于广告、宣传、营销等商业目的。

【所属章节考点】第三章-证券公司的监管制度