2024年证券专场《基础知识》真题考点：金融机构类投资者的概念、分类及特点

2024年证券从业《金融市场基础知识》真题考点-金融机构类投资者的概念、分类及特点。2024下半年证券从业专场考试累积了不少真题考点、真题及答案。尤其《金融基础知识》科目，参加考试的人数众多，233网校收到了很多试题反馈，考过的真题可能再考，即便不考一模一样的，也可能考相同的考点！总之“万变不离其宗”，刷真题+吃透考点，更能“以不变应万变”！以供大家参考，希望收藏好！

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金融机构类投资者，是指进行证券投资、从事金融资产交易的金融机构。

分类及特点

（一）证券经营机构

1. 证券经营机构是证券市场上最为活跃的投资者

2. 证券经营机构以自有资本、营运资金和受托投资资金进行证券投资

3. 我国证券经营机构主要为证券公司

（二）银行业金融机构

1. 包括商业银行、城市商业银行、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行（病毒：财务公司）

2. 银行业金融机构可用自有资金买卖政府债券和金融债券（病毒：公司债券、企业债券、股票）

3. 不得从事信托投资和证券经营业务

4. 不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资

（三）保险经营机构

1. 保险公司曾一度超过投资基金成为投资规模最大的机构投资者

2. 《保险机构资金运用关联交易自律规则》规定， 保险机构开展资金运用业务，不得存在以下行为（新增）

（1）通过隐瞒或者掩盖关联关系、 股权代持、资产代持、抽屉协议、阴阳合同、拆分交易、互投大股东等隐蔽方式规避关联交易审查或监管要求

（2）借道不动产项目、非保险子公司、第三方桥公司、信托计划、资管产品投资、银行存款、同业拆借，或其他通道、嵌套方式变相突破监管限制，为关联方或关联方指定方违规融资

（3）通过各种方式拉长融资链条、模糊业务实质、隐匿资金最终流向，为关联方或关联方指定方违规融资、腾挪资产、空转套利、隐匿风险等

（4）其他违法违规关联交易情形

（四）基金公司（新增）

1. 公开募集基金投资范围

（1）上市交易的股票、债券

（2）国务院证券监督管理机构规定的其他证券及其衍生品种

2. 非公开募集基金财产投资范围

买卖公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额，以及国务院证券监督管理机构规定的其他证券及其衍生品种。 

（五）其他金融机构

其他金融机构包括信托投资公司、企业集团财务公司和金融租赁公司（病毒：典当行）等。

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