□证券竞价原则：价格优先(买入申报较高价格申报优先，卖出申报较低价格申报优先)、时间优先(买卖方向和价格都相同，先申报优先)。
案例：有甲、乙、丙、丁四人：甲卖出价10.70，时间13：35;乙卖出价10.40，时间13：40;丙卖出价10.75，时间13：25;丁卖出价10.40，时间13：38。那么顺序为：丁、乙、甲、丙。
□我国采用两种竞价方式：集合竞价方式和连续竞价方式。上海9：15-9：25为开盘集合竞价，9：30-11：30、13：00-15：00为连续竞价。深圳9：15-9：25为开盘集合竞价，14：57-15：00为收盘集合竞价，9：30-11：30、13：00-14：57为连续竞价。
集合竞价是在一段时间内接受的申报一次性集中撮合。□其原则：(1)可实现最大成交量的价格。(2)高于该价格的买单与低于该价的卖单都按这个价成交。(3)该价格上至少有一方的单子能全部成交。
如果两个申报价格同时符合上述条件，深证取距离前一收盘价最近的价格为成交价;上海取使未成交量最小的申报价为成交价，若还一样就取中间价为成交价(比如有10.20和10.10，上海就取10.15，深证前收盘若为10.13，就取10.10)。
连续竞价是对申报逐笔连续撮合成交。能成交者成交，不能成交者等待成交，部分成交者剩余部分继续等待。开盘集合竞价阶段未成交的买卖申报，自动进入连续竞价。
股票、基金的涨跌幅不得超过10%，ST、*ST5%，超过涨跌幅限制的申报为无效申报。但深证中小板股票有效竞价范围为最近成交价的上下3%，超出该范围申报暂时不参加竞价，存交易主机，等价格波动到该范围内，申报参加竞价。
□以下，首个交易日不实行价格涨跌幅限制：(1)首次公开发行上市的股票。(2)增发上市的股票。(3)暂停上市后恢复上市的股票。
□上海买卖无涨跌幅限制的证券，集合竞价阶段规定：(1)股票交易申报价格不高于前收盘价格的900%，并不低于50%。(2)基金、债券不高于150%，不低于70%。(3)债券回购交易无价格限制。□连续竞价阶段规定：(1)不高于即时最低卖出价格(卖出最优一档)的110%且不低于即时最高买入价格(买入最优一档)的90%，且不高于上述最高申报价与最低申报价平均数的130%，不低于70%。(2)无买入申报的，最低卖出价、最新成交价低者视为前项最高买入价格。(3)无卖出申报的，最高买入价、最新成交价高者视为前项最低卖出价格。(4)无成交的，前收盘价视为最新成交价格。
□深证无涨跌幅限制的证券：(1)股票开盘集合竞价为发行价格的900%以内(相对上海无50%限制)，连续竞价、收盘集合竞价为最近成交价的上下90%。(2)债券集合竞价为发行价格的上下30%，其余情况均为10%。(3)债券质押式回购集合竞价为前收盘价的上下100%，其余时间为最近成交价的上下100%。
□竞价结果为：全部成交、部分成交、不成交。
知识点206(P54-60):交易费用。
□交易费用包括：佣金、过户费和印花税。
1、佣金。按成交金额一定比例支付。该费用由证券公司经纪佣金(券商净佣金)、证券交易所手续费及证券交易监管费等组成。2002年起，交易佣金实行最高上限向下浮动制度。券商收取佣金不得高于3‰，也不得低于代收的证券交易所手续费及证券交易监管费等。A股不足5元的按5元收取，B股按最低1美元和5港元收取。
2、过户费。属于中国结算公司的收入。上海，A股为成交面额的1‰，起点1元，深证免收。B股该费用成为结算费。上海为成交面额的0.5‰，深证也为0.5‰，但最高不超过500港元。基金不收过户费。
3、印花税。按成交金额的一定比例收取。2008年印花税只对卖方按1‰收取。
表2-6(P57)，上海A股个人开户收费40元/户，机构开户400元/户;基金开户费5元/户;上海债券佣金不超过成交额的0.2‰，起点1元;ETF申购赎回小于份额的0.5%，权证行权股票过户面额的0.05%;B股个人开户上海19美元;账户挂失补办，A股补原号10元/户，补开新户同新开户;销户5元/户;深圳可转债不超过成交金额的1‰，代办A股按成交金额的3‰。
知识点207(P61-64)：证券公司与客户结算。
目前我国采用法人结算模式，指证券公司以法人名义集中在证券登记结算机构开立资金清算交收账户，其接受客户委托代理的证券交易的清算交手均通过此账户办理。证券公司与客户之间的清算交收由证券公司自行负责完成。□三方存管制度下证券公司与客户之间的结算过程：
1、客户从银行结算账户向资金账户存入交易结算资金。
2、客户通过资金账户及密码进行交易。
3、证券公司审核并报送客户交易指令。
4、中国结算公司根据交易所数据生成清算交收文件，并发给证券公司。
5、证券公司跟结算公司清算交收数据和存管银行提供的客户加以结算资金存取数据，完成对客户的清算交收。并将结果数据传送给存管银行。
6、存管银行根据证券公司数据调整客户账户，并将结果发送证券公司。
7、证券公司核对后制作资金划付指令发送存管银行。
8、存管银行根据划付指令办理交收资金划付。
9、客户证券交易结算资金的取出，只能通过转账的方式转入银行账户然后再取出。
知识点108(P64-87)：证券经纪业务内部控制与操作规范。
□内部控制主要内容方面，只要是对证券公司有利的都是。(答案是一目了然的)。建立以“了解自己的客户”和“适当性服务”为核心的客户管理和服务体系。
□经纪业务操作规范管理：前后台分离和岗位分离;重要岗位专人负责，严格操作权限管理;营业部工作人员不得私下接受代理客户办理相关业务;营业部应按要求妥善保管客户资料及业务档案(客户资料20年内不得销毁);证券公司总部应加强对营业部业务运作的统一管理。
经纪业务主要环节包括证券账户管理(包括证券账户的开立、挂失补办、注册资料变更、合并与注销、非交易过户等)、资金账户管理(包括资金账户的开户和销户、开通客户交易委托品种、交易委托方式及操作权限、指定客户资金存管银行、开通或变更客户交易结算资金第三方存管、指定或撤销指定交易、证券转托管、资金账户挂失与解挂、客户资料修改、密码管理等)、证券委托买卖(包括柜台委托、非柜台委托和撤单)、清算交割(为客户办理交割，打印交割单，应客户要求查询交易结果、证券及资金余额，打印对账单等)等。
投资者教育主要是对投资者进行证券法规宣传、证券知识普及、证券交易风险揭示和证券公司基本信息公示等。目的是提高投资者的风险意识、参与意识和风险识别能力，进而提高投资者理性投资、规避风险、自我保护的能力。□具体重点突出：(答案一目了然)。□咨询服务的主要内容：(1)调解投资者在交易过程中发生的纠纷;(其他答案一目了然)。□为客户提供咨询服务的人员应注意：(1)预测走势时不得主观臆断，不得对行情发表肯定性意见。(2)投资报告等报考产品不得建议在具体品种上进行具体价位买卖等方面的内容，不得直接指导投资者买卖证券。(3)在公共场合进行股评报告会等须先取的批准;(其他答案一目了然)。
证券市场遵循“三公”原则，禁止任何内幕交易、操纵市场、欺诈客户、虚假陈述等损害市场和投资者的行为。□十大禁止性行为：(答案一目了然)。
知识点109(P88-96)：证券经纪业务的风险及防范。
□按风险起因不同，经纪业务的风险主要包括合规风险、管理风险和技术风险。(不包括市场风险或运营风险)
1、合规风险。指证券公司在经纪业务活动中违反法律、行政法规和监管部门规章及规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度、行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则等行为，可能使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。□主要有下列情形：(只要是违规的事情都是，答案一目了然)。
2、管理风险。指经营中由于管理不健全、内部控制不严或工作人员违规操作等而导致的风险。□主要有下列情形(注意2项之后的内容不能同合规内容搞混，唯一的办法是强记)：(1)开户不严导致不合格账户。(2)违规为客户证券交易提供融资融券等信用交易。(3)侵占损害客户的合法权益，挪用客户的资金或证券。(4)误导客户、对客户买卖证券承诺收益或赔偿。(5)诱导客户进行不必要的证券买卖。(6)全权委托(7)内幕交易(8)不正当竞争等。
3、技术风险。由于设备导致的风险。包括硬件设备和软件两个方面。
□合规风险防范：(1)加强合规教育。(2)健全各项规章制度。(3)对风险项目实行集中统一管理，实时复核、分级审批。(4)主要岗位相互分离。
□管理风险防范：(1)加强经纪业务营销管理。(2)严格执行经纪业务操作规程。(3)建立营销和账户管理操作信息管理系统，防范从业人员执业风险。(4)加强员工培训，提高员工素质。(5)建立客户投诉处理及责任追究机制。(6)建立经纪业务检查稽核制度。
□还需建立一套内外结合的业务监督与检查制度：(1)证券公司的内部控制。(2)证券业协会的自律管理。(3)证券交易所的监督。(4)证监会的监管。证券公司应当每一会计年度结束之日起4个月内，向证监会报送年报;每月结束之日起7格工作日报送月报。
《证券公司监督管理条例》中的法律责任。(如果考试通过有把握建议放弃，把时间节约下来稳固其他内容)
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