要点九
一、定向资产管理业务的基本原则
(一)公平公正，诚实守信
(二)健全制度，规范运作
(三)投资风险，客户自担
【例题7·不定项选择题】
证券公司开展定向资产管理业务应遵循的基本原则有( )。
A．公平公正、诚实守信
B．健全内控、规范运作
C．投资风险，客户自担
D．投资损失证券公司连带
【答案】ABC
二、定向资产管理业务运作的基本规范
要点十
(一)客户准入及委托标准
证券公司不得接受本公司董事、监事、从业人员及其配偶成为定向资产管理业务客户。
(二)尽职调查及风险揭示
(三)客户委托资产及来源客户委托资产可以是客户合法持有的现金、股票、
债券、证券投资基金、集合资产管理计划份额、央行票据、短期融资券、资产支持证券、金融衍生品或者中国证监会允许的其他金融资产。
(四)客户资产托管
(五)客户资产独立核算与分账管理
证券公司、资产托管机构、第三方存管机构破产或者清算时，客户委托资产不属于其破产财产或者清算财产。
(六)客户资产管理账户
(七)定向资产管理业务的投资范围
定向资产管理业务的投资范围包括股票、债券、正券投资基金、集合资产管理计划、央行票据、短期融资券、资产支持证券、金融衍生品以及中国证监会人可的其他投资品种。
(八)投资管理情况报告与查询(九)业务档案管理保存期限不得少于20年。
【例题8·单选题】
证券公司应当建立健全档案管理制度，妥善保管定向资产管理业务的合同、客户资料、交易记录等文牛资料和数据，保存期限不得少于( )年。
A．5
B．10
C．15
D．20
【答案】D
要点十一
三、定向资产管理合同由证券公司、客户、托管机构签订。
要点十二
四、定向资产管理业务中客户所持有证券的权利与义务
1．权利：证券公司开展定向资产管理业务，由客户自行行使其所持证券的权利，履行相应的义务，客户书面委托证券公司行使权利的除外。
2．义务：客户通过专用证券账户持有上市公司股份，或者通过专用证券账户和其他证券账户合并持有上市公司股份，发生应当履行公告、报告、要约收购等法律、行政法规和中国证监会规定义务的情形时，应当由客户履行相应义务。
要点十三
五、定向资产管理业务的内部控制
(一)专门、独立的业务运作
(二)合理、有效的控制措施
(三)独立、客观的投资研究
(四)科学、严密的投资决策
(五)完善的交易控制体系
(六)合理的规模控制
(七)完备的合规检查
(八)科学的风险评估
(九)严格的核算和报告制度
(十)建立授权管理与问责制
课程辅导：为方便广大学员充分备考，233网校“2014年证券从业HD高清课件”开始招生，辅导课程：证券VIP班，套餐班，精讲班，冲刺班，习题班。
