֤ȯ��ҵ

　　证券经纪业务概述
　　一、证券经纪业务的含义（考点理解）
　　证券经纪业务是指证券公司通过其设立的证券营业部，接受客户委托，按照客户的要求，代理客户买卖证券的业务（理解）。
　　在证券经纪业务中，证券公司不垫付资金，不赚差价，只收取一定比例的佣金作为业务收入。（重点）
　　在证券经纪业务中，包含的要素有：委托人、证券经纪商、证券交易所和证券交易对象。（了解）
　　证券经纪商的作用主要表现在：，充当证券买卖的媒介。第二，提供信息服务。（重点）
　　例题：
　　1、在证券经纪业务的要素中，( )是指依国家法律、法规的规定，可以进行证券买卖的自然人或法人。
　　A．证券经纪商 B．委托人
　　C．托管商 D．代理人
　　答案：B
　　2、关于证券经纪商，以下说法错误的是( 　)。
　　A、 证券经纪商要充当证券买卖的媒介
　　B、 证券经纪商有责任向客户提供咨询服务
　　C、 证券经纪商是证券价格的决定者
　　D、 证券经纪商的有效工作可以提高证券市场的效率
　　答案：C
　　二、证券经纪业务的特点（重点）
　　1、业务对象的广泛性（所有上市交易的股票和债券，并且具有价格变动性）
　　2、证券经纪商的中介性
　　3、客户指令的权威性
　　4、客户资料的保密性(注意保密的资料包括哪些)
　　三、证券经纪关系的建立
　　（一）证券经纪关系的确立（理解三步操作程序）
　　1、证券经纪商向客户讲解有关业务规则、协议内容和揭示风险，并请客户签署<风险揭示书》和《客户须知》；
　　2、客户与证券经纪商签订《证券交易委托代理协议书：》，与其指定存管银行、证券经纪商签订《客户交易结算资金第三方存管协议》；
　　3、客户在证券营业部开立证券交易资金账户
　　开立资金台账需要提供的证件：证券账户卡和身份证及复印件。
　　A股：先开户，后存钱，掌握所提交材料
　　B股：先存钱，后开户
　　境内居民个人投资B股资金的三种来源 ：
　　存入境内商业银行的现汇存款
　　存入境内商业银行的外币现钞存款
　　境外汇入的外汇资金
　　不允许使用外币现钞
　　开户不表示委托关系确立，只有进行委托
　　例题
　　根据我国现行规定，境内居民个人可使用( )等外币资金投资B股。
　　A．外币现钞 　　　　　　　　　　　
　　B．存入境内商业银行的现汇存款
　　C．存入境内商业银行的外币现钞存款
　　D．从境外汇入的外汇资金
　　答案：BCD
　　（二）客户交易结算资金第三方存管（重点难点）
　　1、含义：证券公司将客户的交易结算资金存放在指定的存管银行，以每个客户的名义单独立户管理。
　　 2、与以往资金管理模式的比较（难点）
　　(1)客户结算资金只能存放在指定的存管银行，不能存人其他任何机构。
　　(2)指定的存管银行须为每个客户建立管理账户，用以记录客户资金的明细变动及余额。指定的存管银行须为证券公司开立客户交易结算资金汇总账户，用以客户证券交易交收资金的划付。该账户以证券公司名义开立，但其资金全部为客户所有，“管理账户”为“客户交易结算资金汇总账户”的二级明细记录账户。（注意区分客户和证券公司客户的区分）
　　(3)客户、证券公司和指定的存管银行通过签订合同的形式明确具体的客户交易结算资金存取、划转、查询等事项，
　　(4)客户交易结算资金的存取，全部通过指定的存管银行办理。
　　(5)指定的存管银行须保证客户能够随时查询其交易结算资金的余额及变动情况。
　　例题：
　　关于客户交易结算资金汇总账户以下说法正确的是（）
　　A 该账户以客户名义开立
　　B 该账户资金为证券公司所有
　　C 该账户用以客户证券交易交收资金的收付
　　D 该账户以证券公司名义开立
　　答案：C D
　　（三）委托人、证券经纪商的权利与义务（理解）
　　1、委托人的权利与义务（多选题）
　　（1）权利：选择经纪商的权利；要求经纪商忠实地为自己办理受托业务的权利，；对自己购买的证券享有持有权和处置权，对证券交易过程的知情权，寻求司法保护权，享受经纪商按规定提供其他服务的权利。
　　(2)义务：按要求签署有关协议和文件，并严格遒守协议约定 ；如实提供有关证件，填写开户书，并接受证券经纪商的审核；了解交易风险，明确买卖方式；缴存交易结算资金；采用正确的委托手段；接受交易结果；履行交割清算义务。
　　2、证券经纪商的权利与义务（理解，多选题）
　　（1）权利：拒绝接受不符合规定的委托要求；收取服务费用的权利，；司法途径要求其履约或赔偿的权利。
　　（2）义务：揭示投资风险；与客户签订《证券交易委托代理协议》，并严格遵守协议约定；了解客户；忠实办理受托业务；为客户保密。记录客户资金和证券的变化；不接受全权委托。
　　例题：
　　下列不属于委托证券买卖中委托人的义务的是（ ）。
　　A．按规定缴存交易结算资金
　　B．履行交割清算义务
　　C．按要求填写开户书，并接受证券经纪商的审查
　　D．按规定报告进行证券买卖的原因
　　答案：D