2012年6月证券市场基础知识命题预测试题答案及解析

　　二、多项选择题
　　1．【解析】答案为ABCD。证券市场从无到有，主要得益于社会化大生产和商品经济的发展、股份制的发展和信用制度的发展。
　　2．【解析】答案为ACD。按交易活动是否在固定场所进行，证券市场可分为有形市场和无形市场。故B选项错误。
　　3．【解析】答案为AC。过去我国证券监督管理部门将证券公司分为综合类证券公司和经纪类证券公司，并施行分类监管。2006年1月1日开始实施的新修订的《证券法》调整了传统的分类标准。
　　4．【解析】答案为AD。直接融资是以债券、股票为主要工具的一种金融运行机制，它的特点是经济单位直接从社会上吸收和筹措资金。B、C选项是间接融资工具。
　　5．【解析】答案为ABD。国际证券市场发展趋势的表现包括：证券市场一体化、投资者法人化、金融创新深化、金融机构混业化、证券市场网络化、金融风险复杂化和金融监管合作化。
　　6．【解析】答案为AB。优先认股权是指当股份公司为增加公司资本而决定增加发行新的股票时，原普通股票股东享有的按其持股比例，以低于市价的某一特定价格优先认购一定数量新发行股票的权利。赋予普通股票股东优先认股权的主要目的是：(1)保证普通股票股东在股份公司保持原有的持股比例：(2)保护原有普通股票股东的利益和持股价值。
　　7．【解析】答案为BC。按照是否在股票票面上标明金额，股票可以分为有面额股票和无面额股票。无面额股票发行或者转让较灵活，便于分割。
　　8．【解析】答案为ABC。债券收益可以表现为三种形式：(1)利息收入，即债权人在持有债券期间按约定的条件分期、分次取得利息或者到期一次取得利息；(2)资本损益，即债权人到期收回的本金与买入债券或中途卖出债券与买入债券之间的价差收入；(3)再投资收益，即投资债券所获现金流量再投资的利息收入，受市场收益率的变化影响。
　　9．【解析】答案为AB。股价指数的编制方法有简单算术股价指数和加权股价指数两类。其中，前者又有相对法和综合法之分；后者又有基期加权、计算期加权和几何加权之分。
　　10．【解析】答案为ABCD。优先股根据不同的附加条件，可分为：累积优先股票与非累积优先股票；参与优先股票与非参与优先股票；可转换优先股票与不可转换优先股票；可赎回优先股与不可赎回优先股；股息率可调整优先股票与股息率固定优先股票。
　　11．【解析】答案为ACD。货币政策工具包括存款准备金制度、再贴现政策和公开市场业务。增发国债属于财政政策，所以B选项错误。
　　12．【解析】答案为BCD。A选项，债券的期限具有法律约束力，是对融资双方权益的保护。
　　13．【解析】答案为ABCD。债券规定的借贷双方的权利和义务包含四个方面的内容：第一，债券发行人是借入资金的经济主体；第二，投资者是出借资金的经济主体；第三，发行人必须在规定的时间内还本付息；第四，债券反映了发行者和投资者之间的债权债务关系。
　　14．【解析】答案为ABD。按基础工具划分金融期货主要有三种类型：外汇期货(又称“货币期货”)、利率期货、股权类期货。
　　15．【解析】答案为ABC。行业分类指数是深圳证券交易所的综合类股价指数，所以D选项不符合题意。
　　16．【解析】答案为AB。C、D选项是股票的特征。
　　17．【解析】答案为ACD。我国主要的债券指数包括中证全债指数、上证国债指数、上证企业债指数、中国债券指数。
　　18．【解析】答案为AB。证券投资基金的主要作用在于拓宽了中小投资者投资渠道、有利于证券市场的稳定与发展。证券投资基金并不会加剧金融市场波动，不会增加金融风险，一个监管完备的证券投资基金市场能减少金融风险，平抑金融市场的过分波动，所以C、D选项错误。
　　19．【解析】答案为BC。按股东享有的权利不同，股票可以分为普通股和优先股。优先股的特点是：股息固定、股息分派优先、剩余资产分配优先、一般无表决权。
　　20．【解析】答案为ABCD。股票应载明的事项主要有：公司名称、公司登记成立的日期、股票种类、票面金额及代表的股份数、股票编号。
　　21．【解析】答案为ABC。决定基金期限长短的因素主要有两个：(1)基金本身投资期限的长短，一般来说，如果基金的目标是进行中长期投资，其存续期就可长一些，反之，如果基金的目标是进行短期投资(如货币市场基金)，其存续期可短一些。(2)宏观经济形势，一般来说，如果经济稳定增长。基金存续期就可长一些，否则应相对短一些。当然，在现实中，存续期还应考虑所在国家或地区的法律法规规定以及基金发起人和众多投资者的要求来确定。
　　22．【解析】答案为ABCD。根据《证券投资基金运作管理办法》，基金管理人不得有下列行为：(1)一只基金持一家上市公司的股票，市值超过基金资产净值的10%；(2)同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的10%；(3)基金财产参与股票发行申购时，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产；(4)基金财产参与股票发行申购时，单只基金所申报的股票数量超过本次发行股票的总量；(5)违反基金合同关于投资范围、投资比例的约定；(6)证监会规定的其他禁止行为。
　　23．【解析】答案为BC。封闭式基金有固定的存续期，通常在5年以上，一般为10年或15年，经受益人大会通过并经主管机关同意，可适当延长期限。所以A选项错误。封闭式基金的基金份额在封闭期限内不能赎回。所以D选项错误。
　　24．【解析】答案为AB。社保基金指全国社保理事会负责管理的由国有股减持划入资金及股权资产、中央财政拨入资金、经国务院批准的其他方式筹集的资金及其投资收益形成的由中央政府集中的社保资金。我国社保基金由社会保障基金和社会保险基金两部分组成。
　　25．【解析】答案为ABCD。股息的具体形式包括：现金股息、股票股息、财产股息、负债股息、建业股息。
　　26．【解析】答案为ABCD。金融期货的四大功能是：套期保值、价格发现、投机功能和套利功能。
　　27．【解析】答案为BD。A选项，信用衍生工具的主要品种包括信用互换、信用联结票据等；C选项，OTC交易的信用衍生工具交易量逐年增大，已经超过交易所市场的交易额。
　　28．【解析】答案为ABD。上证综合指数以1990年12月19日为基期，以全部上市股票为样本，以股票发行量(而不是C选项所说的股票成交量)为权数，按加权平均法计算。
　　29．【解析】答案为AB。证券交易所并不交易证券，也不决定交易价格，所以证券交易所的职能不包括C、D选项中所说的“决定每日开盘价”、“维持证券价格稳定”。
　　30．【解析】答案为ACD。证券投资者是资金的供给者，而证券的供应者是资金的需求者。
　　31．【解析】答案为CD。创业板市场又称“二板市场”，是为具有高成长性的中小企业和高科技企业融资服务的资本市场。创业板市场的功能主要表现在两个方面：(1)在风险投资机制中的作用，即承担风险资本的退出窗口作用；(2)作为资本市场所固有的功能，包括优化资源配置、促进产业升级等作用，而对企业来讲，上市除了融通资金外，还有提高企业的知名度、分担投资风险、规范企业运作等作用。
　　32．【解析】答案为ABOD。2006年实施的新《证券法》对证券公司进行了较为全面的规定。其中包括：(1)完善了证券公司设立制度，对股东特别是大股东的资格作出规定；(2)对证券公司实行按业务分类监管，不再将证券公司分为综合类和经纪类；(3)建立以净资本为核心的监管指标体系；(4)确立证券公司高级管理人员任职资格管理制度；(5)增加了对证券公司及其股东、董事、监事、高级管理人员的监管措施，明确了法律责任。
　　33．【解析】答案为ABCD。储蓄国债(电子式)是2006年推出的国债新品种，具有以下特点：(1)针对个人投资者，不向机构投资者发行；(2)采用实名制，不可流通转让；(3)采用电子方式记录债权；(4)收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税；(5)鼓励持有到期；(6)手续简化；(7)付息方式较为多样。
　　34．【解析】答案为BCD。购买力风险是由于通货膨胀造成的实际收益下降的风险，所以固定收益的证券最容易受到购买力风险影响。B、C、D选项中的优先股、固定收益政府债券和固定收益金融债券的收益率都是固定的。
　　35．【解析】答案为BCD。A选项“为股票的发行出具招股说明书”属于证券公司的证券承销与保荐业务。
　　36．【解析】答案为CD。申请证券投资咨询业务的机构需满足人员、资本、场所、设施方面的要求，但是并无“在中国人民银行登记注册”和“信息公开”的要求。
　　37．【解析】答案为BC。基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务需具备的基本条件包括：(1)净资产不低于2亿元人民币；(2)在最近一个季度末资产管理规模不低于200亿元人民币或等值外汇资产；(3)经营行为规范，管理证券投资基金2年以上且最近1年内没有因违法违规行为受到行政处罚或被监管机构责令整改，没有因违法违规行为正在被监管机构调查等。
　　38．【解析】答案为BCD。我国《基金法》规定，有下列情形之一，基金托管人职责终止：被取消基金托管人资格；被基金份额持有人大会解任；依法解散、撤销或者宣告破产。
　　39．【解析】答案为BC。证券公司申请融资融券业务试点的业务规则有：(1)证券公司以自己的名义在商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户，所以A选项错误。(2)客户融资买入或者融券卖出的证券暂停交易，且交易恢复日在融资融券债务到期日之后的，融资融券的期限顺延，融资融券合同另有约定的，从其约定，所以D选项错误。
　　40．【解析】答案为ABD。以下三种情形属于人民币大额交易：(1)法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转账支付；(2)金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付；(3)个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转等交易。
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