“真题考点系列”文章主要总结今年前两次考试的真题考点，总结出知识点、出题情况，帮助大家更好备考10月证券从业考试。关注笔者，后续会出更多备考类文章。
一、第一章真题考点汇总及分值
分值占比 | 真题考点汇总 |
5%左右。 注：分值占比为参考，考试试卷不同可能会有出入 | ①国际资金流动方式；②全球金融体系的主要参与者； ③金融市场功能；④直接融资对金融市场的影响 ⑤全球金融市场；⑥国际金融监管体系 |
二、真题考点
【考点1】国际资金流动方式
国际资金流动是指资本跨越国界的流动，分为国际长期资金流动和国际短期资金流动。
国际长期资金流动 | 国际短期资金流动 |
①国际直接投资 ②国际间接投资 ③国际信贷 | ①贸易资金的流动 ②套利性资金的流动 ③保值性资金流动 ④投机性资金流动 |
出题角度：①直接问国际短期/长期资金流动方式有哪些。②举一个例子，然后问是属于哪种流动方式。
掌握程度：理解每一种流动性方式具体的含义。王佳荣老师讲解>>
【考点2】全球金融体系的主要参与者
1、全球金融体系的主要参与者包括金融公司、非金融公司、住户、为住户服务的非营利机构、广义政府、公共部门。
2、金融公司包括：存款吸收机构、中央银行和其他金融公司。
（1）存款吸收机构：商业银行+其他存款吸收机构（储蓄银行、开发银行、信用合作社、投资银行、抵押贷款银行以及建房互助协会、吸收存款的小额贷款机构。
（2）其他金融公司：保险公司、养老基金、证券交易商、投资基金、财务公司、租赁公司以及金融辅助经济机构等。
【真题回顾】在全球金融体系的主要参与者中，不属于存款吸收机构的是（）。
A、证券交易商
B、信用合作社
C、储蓄银行
D、抵押贷款银行
【考点3】金融市场功能
1、资金融通
2、价格发现
3、提供流动性
4、风险管理
5、降低搜寻成本和信息成本
出题角度：①组合型选择题，选出都是金融市场功能的选项；
②考每个功能的具体含义。（考查趋势）
掌握程度：理解金融市场功能的具体含义。王佳荣老师讲解>>
【真题回顾】下列各项中，属于利用金融市场进行风险管理的行为有（）
Ⅰ、持有未到期外汇应付账款的进口商卖出了对应外汇的期货合约
Ⅱ、持有债券的保险基金购入了信贷违约互换合约
Ⅲ、持有股票的证券投资基金出售了股指期货合约
Ⅳ、担心火灾的厂商购买了保险合约
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅲ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅳ
【考点4】直接融资对金融市场的影响
1、直接融资和间接融资比例反映了一国金融体系风险和分布情况。提高直接融资比重平衡金融体系结构，可以起到分散过度集中于银行的金融风险作用，有利于金融和经济的平稳运行。
2、直接融资和间接融资比例反映了一国金融体系配置的效率是否与实体经济相匹配。我国正处于转变经济发展方式、调整产业结构的经济转型期，在这个过程中提高直接融资比重，特别是发展多种股权融资方式能够弥补间接融资的不足，也有利于提高实体经济的健康稳定发展。
3、通过市场主体充分博弈直接进行交易，更有利于合理引导资源配置，发挥市场筛选作用。
出题角度：本知识点多考记忆。在原文基础上删减或者修改，让选出正确/错误的选项。
【真题回顾】下列关于直接融资的说法，错误的是（）
A、通过市场主体充分博弈直接进行交易，更有利于合理引导资源配置，发挥市场筛选作用。
B、直接融资和间接融资比例反映了一国金融体系配置的效率是否与实体经济相匹配。
C、我国正处于转变经济发展方式、调整产业结构的经济转型期，在这个过程中稳定直接融资比重，有利于提高实体经济健康稳定发展。
D、直接融资和间接融资的比例反映了一国金融体系风险和分布情况。
【考点5】全球金融市场
了解性内容，教材上的内容比较多，考试时一般摘抄教材原文稍作修改，让考生选正确/错误的。这类知识点我们在备考时要对一些关键时间点的关键事件敏感起来。王佳荣老师讲解>>
【考点6】国际金融监管体系
监管组织 | 知识要点 |
巴塞尔银行监管委员会 | 成立时间：1974年 文件：《巴塞尔协议》 |
国际证监会组织（IOSCO） | 成立时间：1983年 文件：《证券监管目标与原则》确立证券监管三项目标，即保护投资者，确保市场的公平、有效和透明，减少系统性风险。 |
国际保险监督官协会（IAIS） | 成立时间：1994年 作用：①制定国际保险监管规则； ②发布国际保险最新动态； ③提供国际保险界交流平台。 |
出题角度：①成立时间；②三个组织名称；③国际证监会组织的文件和国际保险监督官协会的作用。
【真题回顾】国际证监会组织公布的证券市场监管目标是（）
Ⅰ、保护投资者利益
Ⅱ、稳定市场价格
Ⅲ、保持证券市场的公平、效率和透明
Ⅳ、降低系统性风险
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ
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