“真题考点系列”文章主要总结今年前两次考试的真题考点，总结出知识点、出题情况，帮助大家更好备考10月证券从业考试。关注笔者，后续会出更多备考类文章。
【第六章真题考点汇总及分值-2021年】
第六章分值 | 真题考点汇总（第1、2、3节） |
分值：13~16分 注：分值占比为参考，考试试卷不同可能会有出入 | 【考点1】特殊类型基金-上市开放式基金 【考点2】证券投资基金的特点 【考点3】基金、股票和债券的区别 【考点4】货币市场基金的投资对象 【考点5】证券投资资金起源 【考点6】基金当事人 【考点7】基金服务机构*2 【考点8】开放式基金申购、赎回*3 【考点9】基金募集的条件 【考点10】封闭式基金的交易规则 【考点11】基金行业自律组织 |
本节内容考试考到的知识点比较多，笔者这里主要写一些高频考点，更多知识点大家还是要通过系统性的学习来掌握。
【考点1】证券投资基金的特点
（1）集合理财、专业管理。汇集众多投资者资金，专业机构管理运作。
（2）组合投资、分散风险。法律法规通常会要求基金进行组合投资，可理解为买基金=组合投资。
（3）利益共享、风险共担。扣除基金费用后按份额享受盈利和承担亏损。
（4）严格监管、信息透明。各地监管机构严格监管，强制基金进行信息披露。
（5）独立托管、保障安全。基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
【真题回顾】基金的专业管理主要体现在基金管理人()
Ⅰ、有专业的投资研究人员
Ⅱ、有强大的信息网络
Ⅲ、能够对证券市场进行深入分析
Ⅳ、能够发挥资金的规模优势
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【考点2】基金、股票和债券的区别
股票 | 债券 | 基金 | |
经济关系 | 所有权关系 | 债权债务关系 | 信托关系 |
资金投向 | 实业 | 有价证券 | |
收益风险水平 | 较大 | 较小 | 适中 |
【考点3】货币市场基金的投资对象
货币市场基金是仅以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限较短，一般在1年以内，包括银行短期存款、国库券、公司短期债券、银行承兑票据及商业票据等货币市场工具。
【考点4】基金当事人
我国证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。
（1）基金份额持有人
基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益人，基金份额持有人是基金一切活动的中心。
（2）基金管理人
基金管理人是基金的募集者和管理者，在整个基金的运作中起着核心的作用。
（3）基金托管人
《证券投资基金法》规定，基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管。其职责主要体现在资产保管、资金清算、会计复核以及对投资运作的监督等方面。
【考点5】基金服务机构*2
（1）基金管理人、基金托管人既是基金当事人又是主要的服务机构。
（2）其他为基金提供服务的机构：基金销售机构、基金销售支付机构、基金份额登记机构、基金估值核算机构、基金投资顾问机构、基金评价机构、律师事务所、会计师事务所、信息技术系统服务机构等。
【考点6】开放式基金申购、赎回*3
概念 | 投资者在开放式基金合同生效后买卖基金的行为 |
认购与申购的区别 | 认购：募集期内，投资者申请买卖基金份额的行为（通常1元/份） 申购：基金合同生效后买卖基金份额（价格未知） |
原则 | ①对固定净值型货币基金：固定价格申购、赎回 ②一般开放式基金（股票基金、债券基金、混合型基金）：未知价原则 ③金额申购、份额赎回原则 |
费用 | 申购费用：前端收费或后端收费皆可。对持有期低于3年的投资人，基金人不得免收其后端申购费用。 赎回费用：基金管理人可根据基金份额持有持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费用标准，通常持有时间越长赎回费率越低。 销售服务费：我国的货币市场基金，通常申购和赎回费为0。一般从基金财产中计提不高于0.25%的销售服务费，用于基金的持续销售和为基金份额持有人提供服务。 |
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