1、证券投资基金的概念和特点
定义 | 投资基金是指通过向投资者募集资金，形成独立基金财产，由专业投资机构（基金管理人）进行基金投资与管理，由基金托管人进行资产托管，由基金投资人共享投资收益、共担投资风险的一种集合投资方式。 |
称谓 | 美国：共同基金 英国和我国香港地区：单位信托基金 欧洲一些国家：“集合投资基金”或“集合投资计划” 日本和我国台湾地区：证券投资信托基金 |
特点 | 集合理财、专业管理； 组合投资、分散风险； 利益共享、风险共担； 严格监管、信息透明； 独立托管、保障安全。 |
2、基金与股票、债券的区别
股票 | 债券 | 基金 | |
经济关系 | 所有权 | 债权债务 | 信托（公司型除外） |
资金投向 | 实业 | 有价证券 | |
收益风险水平 | 较大 | 较小 | 适中 |
3、契约型基金与公司型基金、封闭式基金与开放式基金的概念与区别
（1）契约型基金与公司型基金（按基金组织形式）
契约型 | 公司型 | |
资金性质 | 信托资产 | 法人资本 |
投资者地位 | 委托人、受益人 | 股东 |
营运依据 | 基金契约 | 公司章程 |
（2）封闭式与开放式基金（按基金运作方式）
封闭式 | 开放式 | |
期限 | 固定 | 无固定期限 |
发行规模 | 总规模固定 | 无限制 |
份额交易方式 | 只能交易，封闭期内不能赎回 | 可以赎回 |
价格形成方式 | 供求关系 | 份额净资产值 |
激励约束机制与投资策略 | 运作压力较小 | 更好 |
投资策略 | 可长期投资、全额投资 | 预留现金以备赎回 |
4、股票基金、债券基金、混合型基金、货币市场基金
（1）股票基金：80％以上的基金资产投资于股票的。
（2）债券基金：80％以上的基金资产投资于债券的。
（3）混合型基金：偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金、灵活配置型基金。
（4）货币市场基金：货币市场基金是仅以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限较短，一般在1年以内，包括银行短期存款、国库券、公司短期债券、银行承兑票据及商业票据等货币市场工具。
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