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1、影响我国金融市场运行的主要因素（★）
经济因素 | 宏观经济运行 | ①国内生产总值（GDP）；②经济周期（复苏、繁荣、衰退、萧条）；③通货膨胀与利率；④汇率和国际资本流动。 |
宏观经济政策 | ①货币政策；②财政政策（税收政策、公共支出政策、国债发行）；③收入政策（收入总量目标、收入结构目标）。 | |
国际经济环境 | ①经济全球化；②放松管制和加强管制两种经济哲学的交替；③世界货币制度的影响。 | |
法律因素 | —— | |
市场因素 | 国内和国际统一的市场组织、丰富的市场交易品种、市场的交易机制或市场模式等。 | |
技术因素 | 信息技术刺激金融创新；信息技术使信息披露更及时；信息技术促进全球金融市场的形成。 | |
心理因素 | 如羊群效应 | |
体制或管理因素 | 政府对金融市场干预过多会造成金融抑制和经济落后的恶性循环，但适度干预是必要的。 | |
其他因素 | 文化因素、人口因素等。 | |
2、金融中介机构体系的构成（★）
银行机构体系 | 以中央银行为主导、国有商业银行为主体，包括股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、跨国银行、农村信用社在内的多层次银行机构体系。 |
投资中介体系 | 以证券公司、期货公司和证券投资基金管理公司为主，以各类投资咨询中介、信托机构为辅的多元化投资中介体系。 |
保险中介体系 | 人寿保险公司、财产保险公司、再保险公司以及提供多种多样保险服务的保险中介体系。 |
3、主要金融中介机构的业务（★★★）
机构 | 主要业务 | |
商业银行 | 负债业务 | 自有资金、存款负债、借款负债 |
资产业务 | 现金资产、贷款业务、票据贴现、投资业务等 | |
表外业务 | 担保承诺类、代理投融资服务类、中介服务类、其他类等 | |
证券公司 | 证券经纪业务；证券投资咨询业务；与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务；证券承销与保荐业务；证券自营业务；证券资产管理业务；融资融券业务；证券公司中间介绍业务；私募投资基金业务；另类投资业务。 | |
保险公司 | 财产保险 | 基础类业务：①机动车保险，包括机动车交通事故责任强制保险和机动车商业保险；②企业/家庭财产保险及工程保险（特殊风险保险除外）；③责任保险；④船舶/货运保险；⑤短期健康/意外伤害保险。 扩展类业务：①农业保险；②特殊风险保险，包括航空航天保险、海洋开发保险、石油天然气保险、核保险；③信用保证保险；④投资型保险。 |
人身保险 | 基础类业务：①普通型保险，包括人寿保险和年金保险；②健康保险；③意外伤害保险；④分红型保险；⑤万能型保险。 扩展类业务：①投资连结型保险；②变额年金。 | |
4、我国金融市场的监管架构（★★）
（1）我国当前的金融监管体制为“一委一行两会”
①国务院金融稳定发展委员会；
②中国人民银行；
③证监会；
④中国银行保险监督管理委员会。
（2）中国人民银行是我国的中央银行，也是国务院组成部门之一，主要负责制定和执行货币政策，维护金融稳定，同时承担一定的金融服务职能。
5、金融服务实体经济的要求（★）
（1）守住不发生系统性金融风险的底线；
（2）健全多层次资本市场体系，补齐各类金融市场的短板；
（3）深化金融监管体制改革，加强监管协同，补齐监管空白。
6、中央银行的职能和业务（★）
（1）中央银行的职能
一般来说，中央银行的主要职能可概括为“发行的银行”、“银行的银行”、“政府的银行”。
发行的银行 | 垄断货币发行权，是全国唯一有权发行货币的机构。 |
银行的银行 | 集中保管商业银行的存款准备金；作为商业银行的最后贷款人；组织全国商业银行之间的清算。 |
政府的银行 | ①代理国库收支；②代理国家债券的发行；③对政府提供信贷；④代表政府管理金融活动，制定、发布并监督执行有关金融监管和业务的命令及规章，负责金融业的统计、调查、分析和预测；⑤持有、管理、经营国家外汇储备和黄金储备；⑥代表政府参加国际金融组织活动，进行国际金融合作。 |
（2）中央银行的业务（资产负债表）
中央银行通过自身的业务操作来调节商业银行的资产负债和社会货币总量，借以实现宏观金融调控的近期和远期目标。
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