一、2021年证券从业考情简析
2021年，金融职业考试的考试次数都在减少，对于很多考生来说，难度也在逐步上升。难度上升主要体现在两个方面：真题出题愈加灵活，真题题库更新速度更快，尤其是证券从业。这两个变化一出，想要像之前一样纯粹依靠刷题，死记答案的方式来通过考试已经变得不可能。
回顾2021年4月和7月两次考试，以基础知识科目为例，偏专、偏新的内容是考试的主要考查方向。
第4、5、6章是基础知识中专业性比较强的内容，一直是重点章节，第3章偏记忆，第7章随也是专业内容但证券从业考试时出题不会太难，以概念性掌握为主。
第2章和第8章这两年新增内容相对较多，在考试时的分值占比也在逐渐上升。
2021年4和7月证券从业考试各章节分值占比
占比/章节 | 第1章 | 第2章 | 第3章 | 第4章 | 第5章 | 第6章 | 第7章 | 第8章 |
4月 | 7% | 10% | 15% | 16% | 21% | 15% | 9% | 7% |
7月 | 5% | 13% | 15% | 17% | 16% | 16% | 7% | 11% |
法律法规虽然一听就是偏记忆的内容，但是大家如果在备考时能够将知识点系统性的串联起来，那么学习的效果必然是事半功倍的。
二、12月证券从业考前预测
前文已经说过，证券从业考试的趋势是“专”和“新”，这里说是考前预测不如说是笔者帮大家把“专”和“新”总结出来。12月的考试是新教材发布后的第一次考试，新增知识点大家必然会在这次考试中见到。
1、基础知识考前预测
章节 | 高频考点 | 新增考点 |
第1章 | 金融市场的概念与功能；直接融资与间接融资；金融市场体系的主要参与者；国际资金流动方式；国际金融监管体系 | 农村金融机构情况 |
第2章 | 我国多层次市场体系；中国金融市场的影响因素；中央银行代职能；货币政策的最终目标 | 主板与中小板并板 |
第3章 | 各类机构投资者的概念；证券公司从事转融通业务的管理；证券投资者保护基金的职责 | 我国对申请合格境外投资者资格所应具备的条件要求；证券业协会职责 |
第4章 | 普通股和优先股的区别；上市公司发行股票的方式；证券账户开立原则；证券交易机制；股票价格指数的功能 | 中国证监会和证券交易所认可的其他主动终止上市的情形；强制退市；竞价与成交 |
第5章 | 国债的分类；债券评级；债券与股票的异同点；公司债券发行；债券报价与结算 | 资信评级机构备案；商业银行柜台债券市场的发展情况 |
第6章 | ETF；基金服务机构；开放式基金的申购和赎回；基金监管的含义和作用 | 管理人中管理人（MOM）；不动产投资信托基金（REITs） |
第7章 | 金融衍生工具的分类；结构化衍生产品的类别 | 大宗商品类金融衍生品概念及其分类；商品期货的定义与种类 |
第8章 | 风险的内涵与相关概念；敏感性分析；风险管理流程 | 新增第七节 |
2、法律法规考前预测
章节 | 高频考点 | 新增考点 |
第1章 | 有限责任公司和股份有限公司；普通合伙企业和有限合伙企业；证券发行、交易、上市和终止规定；上市公司收购；基金主要当事人的职责；期货和期货合约的概念 | 广州期货交易所；新增第八节 |
第2章 | 证券公司内部控制；证券公司风险管理指标；证券公司各层级管理职责 | 证券公司文化建设实践专项评价；信用风险管理内容；反洗钱审计要求 |
第3章 | 证券经纪业务的运营管理；证券投资咨询机构及人员从业管理；财务顾问的资格核准；证券发行上市保荐业务的一般规定；融资融券业务；证券公司中间介绍业务 | 内容调整变动为主，新增少 |
第4章 | 违规披露、不披露重要信息的认定和法律责任；背信运用受托财产的认定及法律责任 | 部分处罚有变化，内容重新编写 |
第5章 | 证券业从业人员执业行为规范；证券投资基金销售人员；保荐代表人 | 行业文化建设十要素；证券业从业人员职业行为准则新增 |
上述表格中笔者为大家总结过往证券从业考试的真题高频考点，以及新教材的新增考点，大家考前冲刺阶段可以参照这些知识点进行重点复习。
除此之外大家还可以直接去听我们的冲刺串讲班。在本班级中，王家荣老师和和孙婧老师共用了不到10小时时间，通过图、表、思维导图的形式为大家串讲基础知识和法律法规两科知识点，非常适合考前冲刺期听。
王家荣老师大家应该都非常熟悉了，一直在讲授证券从业一般的课程，授课风格深入浅出，广受学员好评。
孙婧老师，可能很多刚接触证券从业的同学不是特别熟悉，孙婧老师之前一直负责《投资银行业务》（保荐代表人）科目的教学工作，专业功底深厚。今年为大家讲授证券法律法规的课程，也喜欢用系统化地方法来为大家进行授课。下表是笔者从老师的课讲中截取出来的部分，跨小节的总结可以解决大家记知识点总是易混淆的难题。
董事会 | 监事会 | 经理层 | 其他高管 | 部门/分支负责人 | 业务人员 | |
内部控制 | 最终责任 | 监督督促 | 相应责任 | 职责范围内责任 | ||
合规管理 | 有效性承担责任 | 监督建议 | 运营责任 | 分管领域运营责任 | 本单位运营责任 | 自身范围内责任 |
信息隔离 | 有效性最终责任 | 有效性最终责任 | 本部门有效性管理责任 | 执业直接责任 | ||
全面风险管理 | 审议制度 | 监督责任 | 建立制定 | 推动全面风险管理工作 | 风险管理直接责任 | 审慎防范及时报告 |
信用风险管理 | 最终责任 | 监督督促 | 主要责任 | 全面风险管理工作 | 主体执行工作 | |
信息技术治理 | 审议管理目标；有效性责任 | 落实管理目标，管理责任 | 信息技术管理工作 | |||
距离考试还有三天时间，大家可以合理分配自己时间，跟着老师将重难点再梳理一遍。后期要报考证券从业的同学，可以报名证券从业取证班或至尊班，这两个班级的体系里都包含了冲刺班课程。
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