证券从业资格考试《证券市场基本法律法规》第二章(证券经营机构管理规范)第一节 公司治理、内部控制与合规管理，考纲要求掌握反洗钱的定义。
【考点总结】
洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《反洗钱法》等相关法律法规、部门规章、部门规范性文件以及行业自律规则等规定采取相关措施的行为。
根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律规定，中国人民银行制定了《金融机构反洗钱规定》，自2007年1月1日起施行。
【高频考题】
金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合()要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由()承担未履行客户身份识别义务的责任。
A.《反洗钱法》;中国证监会
B.《反洗钱法》;金融机构
C.《证券法》;中国证监会
D.《公司法》;金融机构
参考答案：B
参考解析：客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存基本要求： 1.客户身份识别的基本要球 2.持续与重新识别客户身份3.委托第三方进行客户身份识别。 金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。 4.客户身份资料和交易记录保存的基本要求。
