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【2021版证券思维导图】【全真模拟试卷】【抓住证券从业2021最后1次拿证机会】
①财务状况：收入来源、用于投资资产占家庭总资产比例、债务状况以及可用于投资的资产规模等；
②投资知识：金融相关学历情况、工作经历以及相关资格证书；
③投资经验：投资金融产品情况、交易频率以及投资时间等；
④投资目标：拟投资期限、投资品种、期望收益等；
⑤风险偏好：可承受的投资损失以及投资回报的用途等；
⑥其他信息：投资者的年龄、抚养、扶养和赡养义务、学历以及本人及配偶的就业状况等。
经过评估，经营机构可将普通投资者按照其风险承受能力由低至高至少划分为五个等级：C1、C2、C3、C4、C5
试题巩固：
【单项选择题】证券期货经营机构评估普通投资者的风险承受能力，评估的主要因素一般不包括（ ）。
A. 债务状况
B. 社会资源
C. 投资知识和经验
D. 诚信状况
参考答案：B
参考解析：本题考查确定普通投资者风险承受能力的主要因素。经营机构应当按照有效维护投资者合法权益的要求，综合考虑收入来源、资产状况、债务、投资知识和经验、风险偏好、诚信状况等因素，确定普通投资者的风险承受能力，对其进行细化分类和管理。故本题选择B选项。
