证券从业《证券市场法律法规》真题答案精选第二章

取得证券执业证书的人员，连续3年不在证券经营机构从业的，由中国证券业协会注销其执业证书。

【考点】从业人员监督管理的相关规定

【章节】第二章 第五节

【考点】反洗钱和反恐怖融资名单监控

【章节】第二章 第四节

【考点】首席风控官及风险管理部门的履职保障

【章节】第二章 第二节

根据《证券公司分类监管规定》第一章 第三条 中国证监会及其派出机构根据证券公司分类结果对不同类别的证券公司实施区别对待的监管政策。

【考点】证券公司分类监管的概念

【章节】第二章 第一节

根据《证券公司分类监管规定》第一章 第三条 中国证监会及其派出机构根据证券公司分类结果对不同类别的证券公司实施区别对待的监管政策。

【考点】证券公司分类监管的概念

【章节】第二章 第一节

业务创新的内部控制要求：①证券公司对业务创新应重点防范违法违规、规模失控、决策失误等风险。②业务创新应当坚持合法合规、审慎经营的原则，加强集中管理和风险控制;应建立完整的业务创新工作程序，严格内部审批程序，对可行性研究、产品或业务设计、风险管理、运作与实施方案等做出明确的要求，并经董事会批准;应对创新业务设计科学合理的流程，制定风险控制措施及相应的财务核算、资金管理办法。

【考点】证券公司业务创新的相关规定

【章节】第二章 第一节

【考点】证券公司信息技术安全

【章节】第二章 第六节

【考点】证券公司合规经营的基本原则与应遵守的基本要求

【章节】第二章 第一节

【对应章节】第二章 第一节

【考点及考纲要求】证券公司及有关人员违反合规管理规定的监管措施 了解

【对应章节】第二章 第二节

【考点及考纲要求】风险控制指标体系-净资本 掌握

【参考解析】净资本是根据证券公司的业务范围和资产的流动性特点，在净资产的基础上对资产等项目进行一定调整后得出的综合性风险控制指标。具体而言，净资本由核心净资本和附属净资本构成。其中，核心净资本是在净资产的基础上，扣除资产项目的风险调整和或有负债的风险调整，再扣除或者加上中国证监会认定或核准的其他调整项目。附属净资本是在将长期次级债按照规定比例计入净资本的基础上，扣除或者加上中国证监会认定或核准的其他调整项目。

【对应章节】第二章 第二节

【考点及考纲要求】风险管理工作的报告要求 了解

【参考解析】风险管理部门应当向经理层提交风险管理日报、月报、年报等定期报告，反映风险识别、评估结果和应对方案，对重大风险应提供专项评估报告，确保经理层及时、充分了解公司风险状况。

【对应章节】第二章 第二节

【考点及考纲要求】风险管理工作的报告要求 了解

【解析】根据《证券公司流动性风险指引》，证券公司首席风险官应对流动性风险的管理中存在的风险隐患进行质询和调查，并提出修改意见。

【对应章节】第二章 第一节

【考点及考纲要求】证券公司与客户关系的基本原则

【解析】证券公司对客户负有诚信义务，不得侵犯客户的财产权、选择权、公平交易权、知情权及其他合法权益。

不得挪用、侵占客户资金。证券公司不得挪用客户交易结算资金，不得挪用客户委托管理的资产，不得挪用客户托管在公司的证券。

保守客户秘密。证券公司对客户资料负有保密义务。证券公司有权拒绝其他任何单位或者个人对客户资料的查询，但法律、行政法规或者中国证监会另有规定的除外。

履行法定信息披露义务。证券公司在经营活动中应当履行法定的信息披露义务，保障客户在充分知情的基础上作出决定。证券公司向客户提供产品或者服务应当遵守法律、行政法规和中国证监会的规定，并对有关产品或者服务的内容及风险予以充分披露，不得有虚假陈述、误导及其他欺诈客户的行为。

完善客户沟通、投诉处理机制。证券公司应当设专职部门或者岗位，负责与客户进行沟通，处理客户的投诉等事宜。

履行公司财务报告披露义务。证券公司应当按照规定向社会公众披露本公司经审计的年度财务报告及其他信息，并保证披露信息的真实、准确、完整。证券公司还应当披露董事、监事、高级管理人员薪酬管理信息，至少包括如下方面：(1)薪酬管理的基本制度及决策程序;(2)年度薪酬总额和在董事、监事、高级管理人员之间的分布情况;(3)薪酬延期支付和非现金薪酬情况。

【对应章节】第二章 第五节

【考点及考纲要求】廉洁从业内涵

【解析】廉洁从业是指证券期货经营机构及其工作人员在开展证券期货业务及相关活动中，严格遵守法律法规、中国证监会的规定和行业自律规则，遵守社会公德、商业道德、职业道德和行为规范，公平竞争，合规经营，忠实勤勉，诚实守信，不直接或者间接向他人输送不正当利益或者谋取不正当利益。

【对应章节】第二章 第一节

【考点及考纲要求】3.投资银行类业务内部控制【熟悉】

【参考解析】对投资银行类项目负有主要管理或执行责任人员的收入递延支付年限原则上不得少于3年。

【对应章节】第二章 第二节

【考点及考纲要求】风险管理工作的报告要求【了解】

【参考解析】风险管理部门应当向经理层提交风险管理日报、月报、年报等定期报告，反映风险识别、评估结果和应对方案，对重大风险应提供专项评估报告。

【对应章节】第二章 第一节

【考点及考纲要求】证券公司与客户关系的基本原则【熟悉】

【参考解析】证券公司对客户资料负有保密义务。证券公司有权拒绝其他任何单位或者个人对客户资料的查询，但法律、行政法规或者中国证监会另有规定的除外。A错误;

证券公司不得挪用客户交易结算资金，不得挪用客户委托管理的资产，不得挪用客户托管在公司的证券。B错误;

证券公司应当设专职部门或者岗位负责与客户进行沟通，处理客户的投诉等事宜。D错误。

【对应章节】第二章 第一节

【考点及考纲要求】证券公司合规经营的基本原则与应遵守的基本要求【掌握】

【参考解析】证券公司开展各项业务， 应当遵循合规经营、 勤勉尽责， 坚持客户利益至上原则。

【对应章节】第二章 第二节

【考点及考纲要求】首席风控官及风险管理部门的履职保障【了解】

【参考解析】风险管理部门人员工作称职的,其薪酬收入总额应当不低于公司总部业务及业务管理部门同职级人员的平均水平。

【对应章节】第二章 第二节

【考点及考纲要求】全面风险管理的文化【掌握】

【参考解析】证券公司应当在全公司推行稳健的风险文化， 形成与本公司相适应的风险管理理念、 价值准则、 职业操守， 建立培训、 传达和监督机制。

【对应章节】第二章 第五节

【考点及考纲要求】股份有限公司法律特征【熟悉】

【参考解析】股份有限公司的发起人上限是200人。

【对应章节】第二章 第四节

【考点及考纲要求】反洗钱工作基本要求

解析：证券公司应当勤勉尽责,建立健全和执行客户身份识别制度,遵循“了解你的客户”的原则,开展客户身份识别、重新识别和持续识别工作。

【对应章节】第二章 第三节

【考点及考纲要求】专业投资者的范围【熟悉】

【参考解析】符合以下五种条件之一的则为专业投资者：

第一种：经金融监管部门批准设立金融机构或者在此类机构担任管理人。

第二种：经金融监管部门批准设立金融机构面向投资者发行理财产品。

第三种：社会保障基金、企业年金等养老基金等投资者。

第四种：最近1年末净资产不低于2000万元或金融资产不低于1000万或有2年以上的证券、基金等投资经验。(法人或组织)

第五种：最近3年个人年均收入不低于50万元或金融资产不低于500万，具有2年以上的证券、基金等投资经验或2年以上相关行业的工作经历。(自然人)

【对应章节】第二章 第一节

【考点及考纲要求】投资者适当性要求【掌握】

【参考解析】经营机构向投资者销售产品或者提供服务时，应当了解投资者的下列信息：

(一)自然人的姓名、住址、职业、年龄、联系方式，法人或者其他组织的名称、注册地址、办公地址、性质、资质及经营范围等基本信息;

(二)收入来源和数额、资产、债务等财务状况;

(三)投资相关的学习、工作经历及投资经验;

(四)投资期限、品种、期望收益等投资目标;

(五)风险偏好及可承受的损失;

(六)诚信记录;

(七)实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人;

(八)法律法规、自律规则规定的投资者准入要求相关信息;

(九)其他必要信息。

【对应章节】第二章第五节

【考点及考纲要求】廉洁从业的有关规定

解析：证券期货经营机构及其工作人员在开展证券期货业务及相关活动中，严格遵守法律法规、中国证监会的规定和行业自律规则，遵守社会公德、商业道德、职业道德和行为规范，公平竞争，合规经营，忠实勤勉，诚实守信，不直接或者间接向他人输送不正当利益或者谋取不正当利益。

【对应章节】第二章 第五节

【考点及考纲要求】反洗钱保密要求

解析：对依法监测、分析、报告可疑交易的有关情况予以保密,不得违反规定向任何单位和个人提供。

【考纲要求】证券公司流动性风险限额管理的基本要求 第二章第二节了解

【解析】证券公司应至少每年对流动性风险限额进行一次评估，必要时进行调整。证券公司应对流动性风险实施限额管理，根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化、监管要求等情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。

【考纲要求】廉洁从业的有关规定 第二章第五节掌握

【解析】证券期货经营机构及其工作人员违反《规定》，有下列情形之一的，中国证监会应当从重处理：

(1)直接、间接或者唆使、协助他人向监管人员输送利益;

(2)连续或者多次违反《规定》;

(3)涉及金额较大或者涉及人员较多;

(4)产生恶劣社会影响;

(5)曾为公职人员特别是监管人员，以及曾任证券期货经营机构合规风控职务的人员违反《规定》;

(6)中国证监会认定应当从重处理的其他情形。

【考纲要求】恐怖活动资产冻结工作 第二章第四节熟悉

【解析】证券公司应当制定冻结涉及恐怖活动资产的内部操作规程和控制措施，对分支机构和附属机构执行的情况进行监督管理，严格按照公安部发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单、冻结资产的决定，依法对相关资产釆取冻结措施。证券公司发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应立即釆取冻结措施。

【考纲要求】证券经纪业务营销人员执业行为的禁止性规定 第二章第五节掌握

【解析】证券经纪业务营销人员执业行为的禁止性规定

根据《关于加强证券经纪业务管理的规定》，营销人员不得经办客户账户及客户资金存管业务。

根据《证券经纪人管理暂行规定》，证券经纪人不得有下列行为：

(1)替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、査询等事宜;

(2)提供、传播虚假或者误导客户的信息，或者诱使客户进行不必要的证券买卖;

(3)与客户约定分享投资收益，对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖

的损失作出承诺;

(4)釆取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户;

(5)泄露客户的商业秘密或者个人隐私;

(6)为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利;

(7)为客户提供非法的服务场所或者交易设施，或者通过互联网络、新闻媒体从事客户招揽和客户服务等活动;

(8)委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动;

(9)损害客户合法权益或者扰乱市场秩序的其他行为。

根据《证券经纪人执业规范(试行)》，证券经纪人应在《证券经纪人管理暂行规定》和所服务证券公司授权的范围内执业，除不得有《证券经纪人管理暂行规定》禁止的行为外，也不得有以下行为：

(1)以所服务证券公司或证券营业部的名义，与客户或他人签订任何合同、协议;

(2)代客户在相关合同、协议、文件等资料上签字;

(3)在执业过程中索取或收受客户款项和财物;

(4)向客户提供非由所服务证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息、证券类金融产品宣传推介材料及有关信息;

(5)违背职业道德的其他行为。

【考纲要求】证券业从业人员执业行为准则 第二章第五节掌握

【解析】证券从业人员不得从事以下活动：

(1)从事内幕交易或利用未公开信息交易活动，泄露利用工作便利获取的内幕信息或其他未公开信息，或明示、暗示他人从事内幕交易活动;

(2)利用资金优势、持股优势和信息优势，单独或者合谋串通，影响证券交易价格或交易量，误导和干扰市场;

(3)编造、传播虚假信息，作出虚假陈述或信息误导，扰乱证券市场;

(4)损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益;

(5)从事与其履行职责有利益冲突的业务;

(6)接受利益相关方的贿赂或对其进行贿赂，如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等，或从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动;

(7)买卖法律明文禁止买卖的证券;

(8)利用工作之便向任何机构和个人输送利益，损害客户和所在机构利益;

(9)违规向客户作出投资不受损失或保证最低收益的承诺;

(10)隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录;

(11)中国证监会、中国证券业协会禁止的其他行为。

【考纲要求】保荐代表人培训及工作底稿要求 第二章第五节掌握

【解析】保荐机构应当指定2名保荐代表人具体负责1家发行人的保荐工作，出具由法定代表人签字的专项授权书，并确保保荐机构有关部门和人员有效分工协作。保荐机构可以指定1名项目协办人。

【考纲要求】违反了解客户原则或适当性原则的法律责任 第二章第三节熟悉

【解析】根据《证券公司监督管理条例》第八十四条的规定，证券公司未按照规定程序了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，或推荐的产品或者服务与所了解的客户情况不相适应的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款;没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以3万元以上30万元以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员单处或者并处警告、3万元以上10万元以下的罚款;情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格。

【考纲要求】财务顾问业务资格的核准 第二章第五节熟悉

【解析】上市公司并购重组活动涉及公开发行股票的，应当按照有关规定聘请具有保荐资格的证券公司从事相关业务。此外，不得担任财务顾问或独立财务顾问的情形如下：

证券公司、证券投资咨询机构和其他财务顾问机构有下列情形之一的，不得担任财务顾问：

(1)最近24个月内存在违反诚信的不良记录;

(2)最近24个月内因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的纪律处分;

(3)最近36个月内因违法违规经营受到处罚或者因涉嫌违法违规经营正在被调查。

【考纲要求】客户身份资料与交易记录保存的基本要求 第二章第四节掌握

【解析】证券公司应按照安全、准确、完整、保密的原则，强化内部管理措施，采取必要管理措施和技术措施，统筹考虑保存范围、方式和期限，确保客户身份信息和交易记录完整准确，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄漏客户身份信息和交易信息。

【考纲要求】证券公司流动性风险管理的目标 第二章第二节 掌握

【解析】证券公司流动性风险管理的目标是,建立健全流动性风险管理体系,对流动性风险实施有效识别、计量、监测和控制,确保其流动性需求能够及时以合理成本得到满足。

【考纲要求】资产管理业务投资经理应具备的条件 第二章第五节掌握

【解析】根据《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》《关于证券期货经营 机构从事私募资产管理业务投资经理登记的通知》，证券公司投资经理应当依法 取得从业资格，具有三年以上投资管理、投资研究、投资咨询等相关业务经验， 具备良好的诚信记录和职业操守，且最近三年未被监管机构采取重大行政监管措 施、行政处罚，符合法律法规规定的其他条件。

【考纲要求】第二章第五节掌握

【解析】违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节严重的，可以对有关责任人采取3-5年的证券市场禁入措施。

【考纲要求】投资者适当性管理 第二章第三节熟悉

【解析】证券公司在柜台市场开展业务，应当按照法律、行政法规、中国证监会规定、行业自律规则等建立投资者适当性管理制度，做好投资者准入、投资者教育等工作，不得诱导投资者参与与其风险承受能力不相适应的交易。

(1)了解客户

参与柜台交易的投资者应当是合格投资者。证券公司在进行柜台交易前，应当釆取有效措施了解投资者的身份、财产与收入状况、信用状况、金融知识、投资经验、风险承受能力等情况。

(2)风险揭示

证券公司进行基础金融产品柜台交易，应当遵守销售、交易基础金融产品的有关规定。

证券公司进行金融衍生产品柜台交易，应当向非金融机构投资者客观、全面地介绍该项交易的性质、风险收益特征及相关基础金融资产的状况，充分披露其与基础金融资产发行人等相关当事人之间是否存在关联关系等可能影响投资者决策的信息。

(3)私募产品持有人数量管理

证券公司应当釆取有效措施确保在柜台市场交易的私募产品持有人数量符合相关规定，并要求私募产品发行人承诺私募产品的持有人数量符合相关规定。《证券投资基金法》规定，非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200

【考纲要求】投资者适当性管理 第二章第三节掌握

【解析】证券公司在柜台市场开展业务，应当按照法律、行政法规、中国证监会规定、行业自律规则等建立投资者适当性管理制度，做好投资者准入、投资者教育等工作，不得诱导投资者参与与其风险承受能力不相适应的交易。

(1)了解客户

参与柜台交易的投资者应当是合格投资者。证券公司在进行柜台交易前，应当釆取有效措施了解投资者的身份、财产与收入状况、信用状况、金融知识、投资经验、风险承受能力等情况。

(2)风险揭示

证券公司进行基础金融产品柜台交易，应当遵守销售、交易基础金融产品的有关规定。

证券公司进行金融衍生产品柜台交易，应当向非金融机构投资者客观、全面地介绍该项交易的性质、风险收益特征及相关基础金融资产的状况，充分披露其与基础金融资产发行人等相关当事人之间是否存在关联关系等可能影响投资者决策的信息。

(3)私募产品持有人数量管理

证券公司应当釆取有效措施确保在柜台市场交易的私募产品持有人数量符合相关规定，并要求私募产品发行人承诺私募产品的持有人数量符合相关规定。《证券投资基金法》规定，非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。