2024年3月证券从业资格考试真题答案：证券法律法规

操作风险，是指由于不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统,以及外部事件所造成损失的风险。

流动性风险，是指证券公司无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险。

信用风险，是指因融资方、交易对手或发行人等违约导致损失的风险。

市场风险，是指由于基础资产市场价格的不利变动或者急剧波动而导致衍生工具价格或者价值变动的风险。

【所属章节考点】第二章第二节-证券公司流动性风险的定义

有下列情形之一的机构或者人员，禁止参与处置证券公司风险工作：

(1)曾受过【刑事处罚】或者涉嫌犯罪正在被立案侦查、起诉;A项说法错误

(2)涉嫌严重违法正在被行政管理部门立案稽查或者曾因严重违法行为受到行政处罚未逾3年;

(3)仍处于证券市场禁入期;

(4)内部控制薄弱、存在重大风险隐患;

(5)与被处置证券公司处置事项有利害关系;

(6)国务院证券监督管理机构认定不宜参与处置证券公司风险工作的其他情形。

【所属章节考点】第—章第八节-证券公司风险处置过程中相关机构或人员的规定

B项错误，业务部门和分支机构的负责人负责对其业务范围内的具体作业程序和风险控制措施进行自我检查和评价，并接受证券公司上级管理部门和监督检查部门的业务检查和指导。

C项错误，直接从事业务经营活动的业务部门和分支机构的相关人员有义务向证券公司报

告内部控制的缺陷，并及时加以纠正。

【所属章节考点】第二章第一节-证券公司内部控制

证券公司、托管人、投资顾问及相关从业人员从事私募资产管理业务，不得有下列行为:

1.利用资产管理计划从事内幕交易、操纵市场或者其他不当、违法的证券期货业务活动。

2. 泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关交易活动

3. 为违法或者规避监管的证券期货业务活动提供交易便利。【A选项】

4. 利用资产管理计划，通过直接投资、投资其他资产管理产品或者与他人进行交叉融资安排等方式，违规为本机构及其控股股东、实际控制人或者其他关联方提供融资。

5. 为本人或他人违规持有金融机构股权提供便利。

6. 从事非公平交易、利益输送等损害投资者合法权益的行为。

7. 利用资产管理计划进行商业贿赂。

8. 侵占、挪用资产管理计划财产。

9. 利用资产管理计划或者职务便利为投资者以外的第三方谋取不正当利益。

10. 直接或者间接向投资者返还管理费。【B选项】

1.以获取佣金或者其他不当利益为目的，使用资产管理计划财产进行不必要的交易。

12. 法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。

【所属章节考点】第三章-第7节-五、证券资产管理业务的一般规定