证券投资顾问《证券投资顾问业务》真题训练营：第三章
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单选题：
1．下列属于客户定量信息的是（ ）。[2016年5月真题]
A．金钱观
B．每月收入与支出
C．风险偏好
D．投资经验
答案：B
【解析】定量信息包括了以下几个主要方面的信息：①家庭各类资产额度；②家庭各类负债额度；③家庭各类收入额度；④家庭各类支出额度；⑤家庭储蓄额度。
2．以下各项中属于个人资产负债表中短期资产的是（ ）。[2016年4月真题]
A．保险费
B．活期存款
C．汽车贷款
D．自用房产
答案：B
【解析】A项，保险费不属于个人资产负债表中的项目；C项，汽车贷款属于负债项目；D项，自用房产属于个人资产负债表中的长期资产项目。
3．下列个人理财目标中，属于客户长期目标的是（ ）。[2016年4月真题]
A．休假
B．按揭买房
C．建立退休基金
D．购置新车
答案：C
【解析】理财规划中，客户提出的所期望达到的目标按时间的长短可以划分为：①短期目标，如休假、购置新车、存款等；②中期目标，如子女的教育储蓄、按揭买房等；③长期目标，如退休安排、遗产安排等。
组合型选择题：
1．了解客户的渠道有（ ）。[2016年5月真题]
Ⅰ．开户资料Ⅱ．调查问卷Ⅲ．家访Ⅳ．面谈沟通
A．Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案：D
【解析】了解客户、收集信息的渠道和方法包括：①开户资料；②调查问卷；③面谈沟通；④电话沟通。
2．下列对于评估客户投资风险承受能力的表述正确的是（ ）。[2016年5月真题]
Ⅰ．已退休客户，应该建议其投资保守型产品
Ⅱ．年龄与投资风险承受能力完全无关
Ⅲ．理财目标的弹性越大，越无法承担高风险
Ⅳ．资金需动用的时间离现在越近，越不能承担风险
A．Ⅰ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅳ
C．Ⅱ、Ⅲ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案：B
【解析】Ⅱ项，一般而言，客户年龄越大，所能够承受的投资风险越低；Ⅲ项，客户理财目标的弹性越大，其可承受的风险也越高。
3．属于客户理财需求短期目标的有（ ）。[2016年4月真题]
Ⅰ．分期付款买房Ⅱ．子女教育储蓄
Ⅲ．筹集紧急备用金Ⅳ．计划去东南亚度假
A．Ⅰ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅳ
C．Ⅱ、Ⅲ
D．Ⅲ、Ⅳ
答案：D
【解析】客户理财需求的短期目标有休假、购置新车、存款、税务负担最小化、筹集紧急备用金、减少债务、投资股票市场、控制开支预算等。Ⅰ、Ⅱ两项属于客户理财需求的中期目标。
4．了解客户的基本信息是提供针对性投资理财建议的基础和保证，以下属于客户基本信息的有（ ）。[2016年4月真题]
Ⅰ．婚姻状况Ⅱ．重要的家庭和社会关系
Ⅲ．工作单位与职务Ⅳ．个人兴趣爱好和志向
A．Ⅰ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：B
【解析】客户的基本信息大体包括客户的姓名、年龄、联系方式、工作单位与职务、国籍、婚姻状况、健康状况，以及重要的家庭、社会关系信息(包括需要供养父母、子女信息)。Ⅳ项属于客户的个人兴趣及人生规划和目标方面的信息，不属于客户基本信息。
