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2019年证券专项《证券投资顾问业务》习题精选(12)

来源:233网校 2019-08-31 00:15:00

2019年证券分析师考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合选择题。小编为您整理精选习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!

难点突破>>证券投资顾问《证券投资顾问业务》计算题公式总结

2019年证券专项《证券投资顾问业务》习题精选(12)

1、关于趋势线,以下说法中,错误的是(  )。

A. 趋势线也分为长期趋势线、中期趋势线与短期趋势线三种

B. 反映价格变动的趋势线是一成不变的

C. 研究趋势线的变化方向和变化特征,有助于把握价格波动的方向和特征

D. 标准的趋势线必须由两个以上的高点或低点连接而成

参考答案:B
参考解析:市场变动不是朝一个方向直来直去,中间肯定有曲折,所以反映价格变动的趋势线不是一成不变的。

2、下列选项中不属于人身保险的是(  )。

A. 责任保险

B. 健康保险

C. 意外伤害保险

D. 人寿保险

参考答案:A
参考解析:人身保险是以人的寿命和身体作为保险标的的保险。人身保险包括人寿保险、意外伤害保险和健康保险。A项属于财产保险。

3、某金融机构资金交易部门交易债券和外汇两大类金融产品,当期各自计量的VaR值分别为300万元及400万元,则资金交易部门当期的整体VaR值约为(  )。

A. 100万元

B. 700万元

C. 至少700万元

D. 至多700万元

参考答案:D
参考解析:根据投资组合原理,投资组合的整体VaR小于其所包含的每个单体VaR之和,因此,部门当期的整体VaR值要小于700万元。

4、风险承受能力较低的特点会出现在家庭生命周期的_________阶段,一般建议投资组合中增加_________比重。(  )

A. 衰老期;债券等安全性较高的资产

B. 形成期;债券等安全性较高的资产

C. 成熟期;股票等风险资产

D. 成长期;股票等风险资产

参考答案:A
参考解析:养老护理和资产传承是衰老期的核心目标,家庭收入大幅降低,储蓄逐步减少,风险承受能力较低。该阶段建议进一步提升资产安全性,将80%以上资产投资于储蓄及固定收益类理财产品,同时购买长期护理类保险。

5、根据《证券投资顾问业务暂行规定》,证券公司、证券投资咨询机构的人员从事证券投资顾问业务时,应当(  )。

Ⅰ 忠实客户利益,切实维护客户合法权益

Ⅱ 遵守法律、行政法规的规定

Ⅲ 遵循诚实信用原则,勤勉、审慎的为客户提供证券投资顾问服务

Ⅳ 优先维护公司利益,特殊情形下可以牺牲小客户利益

A. Ⅰ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C. Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:B
参考解析:Ⅳ项,证券公司及其人员提供证券投资顾问服务,应当忠实客户利益,不得为公司及其关联方的利益损害客户利益,不得为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益,不得为特定客户利益损害其他客户利益。

6、下列关于应收账款周转率的说法,正确的有(  )。

Ⅰ 应收账款周转率说明应收账款流动的速度

Ⅱ 应收账款周转率等于营业收入与期末应收账款的比值

Ⅲ 应收账款周转率越高,平均收账期越短,说明应收账款的收回越快

Ⅳ 它表示企业从取得应收账款的权利到收回款项转换为现金所需要的时间

A. Ⅰ、Ⅱ

B. Ⅰ、Ⅲ

C. Ⅱ、Ⅳ

D. Ⅲ、Ⅳ

参考答案:B
参考解析:Ⅱ项,应收账款周转率是营业收入与平均应收账款的比值;Ⅳ项,应收账款周转天数是应收账款周转率的倒数乘以360天,表示公司从取得应收账款的权利到收回款项转换为现金所需要的时间。

7、产业作为经济学的专门术语,有更严格的使用条件,产业一般具有(  )特点。

Ⅰ 单一性

Ⅱ 规模性

Ⅲ 职业化

Ⅳ 社会功能性

A. Ⅰ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:D
参考解析:产业作为经济学的专门术语,有更严格的使用条件。产业一般具有三个特点:①规模性,即产业的企业数量、产品或服务的产出量达到一定的规模;②职业化,即形成了专门从事这一产业活动的职业人员;③社会功能性,即这一产业在社会经济活动中承担一定的角色,而且是不可缺少的。

8、根据相对强弱指数的取值大小,投资操作不同,以下属于买入操作的取值范围的是(  )。

Ⅰ.0—20 Ⅱ.20—50 Ⅲ.50—80 Ⅳ.80—100

A. Ⅰ.Ⅲ

B. Ⅰ.Ⅱ

C. Ⅲ.Ⅳ

D. Ⅱ.Ⅲ

参考答案:A
参考解析:

根据相对强弱指数的取值大小,投资操作不同,RSI的变动范围在0—100之间,强弱指标值一般分布在20—80。

80-100 极强 卖出

50-80 强 买入

20-50 弱 观望

0-20 极弱 买入

这里的“极强”、“强”、“弱”、“极弱”只是一个相对的分析概念。

以下属于买入操作的取值范围的是0~20和50~80。

9、国际证监会组织认为,金融衍生工具的风险有(  )。

Ⅰ 操作风险

Ⅱ 信用风险

Ⅲ 结算风险

Ⅳ 市场风险

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:D
参考解析:除Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ四项外,金融衍生工具的风险还包括:①因市场缺乏交易对手而导致投资者不能平仓或变现所带来的流动性风险;②因合约不符合所在国法律,无法履行或合约条款遗漏及模糊导致的法律风险。

10、下列各类公司或行业,不适宜采用市盈率进行估值的有(  )。

Ⅰ 一般制造行业

Ⅱ 亏损公司

Ⅲ 周期性公司

Ⅳ 服务行业

A. Ⅰ、Ⅱ

B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:C
参考解析:市盈率估值方法一般适用于周期性较弱企业,如一般制造业、服务业;不适用于亏损公司、周期性公司。

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