2023年证券专项《证券投资顾问》模拟练习题（5.3）

趋势投资计划是一种长期的投资计划，适用于长期投资者。

风险转移可分为保险转移和非保险转移。

5Cs系统： 品格：是对借款人声誉的衡量。资本：借款人的财务杠杆状况及资本金情况。偿付能力：主要从借款人未来现金流量的变动趋势及波动性以及借款人的管理水平这两个方面进行分析。抵押：借款人抵押品的相关情况。经营环境：主要包括商业周期所处阶段、借款人所在行业状况、利率水平等因素。

从业人员受到协会“暂停执业”纪律处分的，协会予以中止登记。

在一个培训周期内，证券公司应当要求其从业人员在党建引领、行业文化、职业道德方面的学时比重不低于其应完成培训学时的30%。

时间是影响货币时间价值的首要因素。收益率是决定货币在未来增值程度的关键因素，而通货膨胀率则是使货币购买力缩水的反向因素。

债券的发行价格由票面金额决定，也可采取折价或溢价的方式发行。 债券在二级市场上的流通转让价格依不同的经济环境决定，但有一个基本的“理论价格”决定公式，该公式由债券的票面金额、票面利率和实际持有期限三个因素决定。

封闭式指数基金：可以在二级市场交易，但是不能申购和赎回。