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2023年证券专项《证券投资顾问》模拟练习题精选
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下列关于个人生命周期各阶段理财活动的说法，正确的有( )。
A. 探索期要为将来的财务自由做好专业上与知识上的准备
B. 建立期应适当节约资金进行高风险的金融投资
C. 稳定期既要努力偿清各种中长期债务，又要为未来储备财富
D. 高原期的主要理财任务是妥善管理好积累的财富，积极调整投资组合
参考答案：ABD
参考解析：
稳定期的理财任务是尽可能多地储备资产、积累财富，未雨绸缪，可考虑定期定额基金投资等方式，利用投资的复利效应和长期投资的时间价值为未来积累财富。C项错误。
下列关于金融市场泡沫的特征和规律，说法正确的有( )。
A. 悲观的预期
B. 庞氏骗局
C. 大量盲从投资者的涌入
D. 股票齐涨
参考答案：BCD
参考解析：
金融市场泡沫的特征包括：①乐观的预期;②大量盲从投资者的涌入;③庞氏骗局，当市场处于周期顶端时，人们完全处于过度乐观、过度自信和贪妄之中，人们很容易相信市场能够创造奇迹，有人利用泡沫环境中人们的过度乐观设置庞氏骗局极易取得成功，所以在市场顶部往往伴随着各种各样的庞氏骗局，这些庞氏骗局能够继续吹大泡沫;④股票齐涨。
属于客户理财需求短期目标的有()。
A. 分期付款买房
B. 子女教育储蓄
C. 筹集紧急备用金
D. 计划去东南亚度假
参考答案：CD
参考解析：
客户理财需求的短期目标有休假、购置新车、存款、税务负担最小化、筹集紧急备用金、减少债务、投资股票市场、控制开支预算等。
按揭买房和子女的教育储蓄属于客户理财需求的中期目标。
