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2023年证券专项《证券投资顾问》模拟练习题精选
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在信用风险的客户评级中，专家判断法主要考虑的因素有( )。
A. 声誉、杠杆等与借款人有关的因素
B. 负债分类、额度及其与总资产的占比情况
C. 经济周期、宏观经济政策等与市场有关的因素
D. 未来收入支出
参考答案：AC
参考解析：
通常专家在分析信用风险时主要考虑两方面的因素：(1)与借款人有关的因素，包括声誉、杠杆、收益波动性;(2)与市场有关的因素，包括经济周期、宏观经济政策、利率水平。
下列关于历史模拟法的说法，正确的有()。
A. 是一种全值估计
B. 需要对市场因子的统计分布进行假定
C. 是一种参数方法
D. 无须分布假定
参考答案：AD
参考解析：
历史模拟法是一种非参数方法，不需要对市场因子的统计分布进行假定，因此可以较好地处理非正态分布;同时该方法是一种全值估计，可以有效处理包括期权的非线性组合。
在一个培训周期内，证券公司应当要求其从业人员在党建引领、行业文化、职业道德方面的学时比重不低于其应完成培训学时的20%。
A. 错
B. 对
参考答案：错
参考解析：
在一个培训周期内，证券公司应当要求其从业人员在党建引领、行业文化、职业道德方面的学时比重不低于其应完成培训学时的30%。
