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2024年证券专项《证券投资顾问》模拟练习题精选
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下列关于家庭债务管理的说法，错误的是( )。
A. 对于家庭每年盈余的运用，应结合投资标的风险，以及其他家庭财务状况，利用财务杠杆进行投资
B. 平均负债利率体现了债务的平均利率，超过合理区间就需要关注偿债能力以及考虑债务重组的可能性
C. 偿债本息支出作为家庭支出中最重要的刚性支出之一，是家庭必须要优先满足的
D. 负债比率体现了总体负债情况，也反映出综合偿债能力，应尽力避免出现总负债大于总资产的情况
A项，对于家庭每年盈余的运用，在预期投资收益低于负债利率的情况下，应优先考虑提前还贷;在预期投资收益高于负债利率的情况下，则可结合投资标的风险，以及其他家庭财务状况(如负债比率，债务负担率等)，利用财务杠杆进行投资。财务杠杆往往是把“双刃剑”，海外部分发达国家往往对投资相关支出予以税前抵扣的优惠政策，导致融资利率相对较低，而国内并无此类税务政策。因此，切莫只要因为客户没有负债，就觉得客户应该采用财务杠杆进行投资。
证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于( )年。
A. 2
B. 3
C. 5
D. 10
证券公司、证券投资咨询机构向客户提供投资建议的时间、内容、方式和依据等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录留存。证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于5年。
下列对证券投资顾问人员注册登记管理的说法，错误的是( )。
A. 向客户提供证券投资顾问服务的人员应在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问
B. 证券投资顾问可以同时注册为证券分析师，但应当分开管理，以防止可能的利益冲突
C. 证券投资顾问不得同时注册为证券分析师
D. 向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格
根据《证券投资顾问业务暂行规定》第七条，向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问。证券投资顾问不得同时注册为证券分析师。
