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2024年证券专项《证券投资顾问》模拟练习题精选
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下列关于债券指数化投资策略的说法中，正确的是( )。
A. 与积极债券组合管理相比，指数化组合管理所收取的管理费用较高
B. 指数化投资策略虽然可能达到预期的绩效，但往往放弃了获得较高收益的机会
C. 指数化投资策略以市场无效假设为基础
D. 指数化投资策略的弱点之一是债券投资者往往无法自己选择相应的指数作为参照物
参考答案：B
参考解析：
指数化投资策略的目标是使债券投资组合达到与某个特定指数相同的收益，它以市场充分有效的假设为基础，属于消极型债券投资策略之一。这种策略虽然可以达到预期的绩效，但往往放弃了获得更高收益的机会或不能满足投资者对现金流的需求。
从信贷运用的角度看，属于家庭形成期理财重点的是( )。
A. 房屋贷款和汽车贷款
B. 反按揭
C. 信用卡和小额信贷
D. 清偿贷款
参考答案：C
参考解析：
A项属于家庭成长期理财重点，B项属于家庭衰老期理财重点，D项属于家庭成熟期理财重点。
从个人理财生命周期的角度看，既要通过提高劳动收入积累尽可能多的财富，也要善用投资工具创造更多财富;既要偿清各种中长期债务，又要为未来储备财富，属于( )。
A. 稳定期
B. 退休期
C. 维持期
D. 高原期
参考答案：C
参考解析：
维持期是个人和家庭进行财务规划的关键期，既要通过提高劳动收入积累尽可能多的财富，更要善用投资工具创造更多财富;既要偿清各种中长期债务，又要为未来储备财富。这一时期，财务投资尤其是可获得适当收益的组合投资成为主要手段。
