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2024年证券专项《证券投资顾问》模拟练习题精选
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关于客户信息的收集方法，下列说法正确的有( )。
A. 客户信息的收集主要包括初级信息和次级信息的收集
B. 客户信息的收集主要包括个人资料和财务资料的收集
C. 交谈和调查问卷相结合是获取客户信息的手段
D. 通过数据库可以实现客户全部信息的收集
参考答案：AC
参考解析：
B项，针对理财规划需要时需要收集客户的基本信息、财务信息和个人兴趣及人生规划和目标。
D项，通过数据库并不能实现客户全部信息的收集。收集客户信息的方法有多种，包括开户资料、调查问卷、面谈沟通和电话沟通四种。
债券的特征包括( )。
A. 偿还性
B. 流动性
C. 安全性
D. 收益性
参考答案：ABCD
参考解析：
债券的特征有：偿还性、流动性、安全性、收益性。
从收益目标维度，客户的证券投资需求和目标一般包括( )
A. 财富增长
B. 财富保值
C. 稳定现金流
D. 税收优化
参考答案：ABCD
参考解析：
从收益目标维度，客户的证券投资需求和目标一般包括：财富增长、财富保值、稳定现金流、税收优化。
