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2024年证券专项《证券投资顾问》模拟练习题精选
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为实现有效债务管理的目标，需要完成的事项包括( )。
A. 算好可负担的额度
B. 使债务负担最小化
C. 拟定偿债计划
D. 按计划还清负债
参考答案：ACD
参考解析：
在有效债务管理中，应先算好可负担的额度，再拟定偿债计划，按计划还清负债，负债是平衡现在与未来享受的工具。
关于个人风险承受能力的评估，以下说法正确的是( )。
A. 定性分析和定量分析相结合是常见的评估方法之一
B. 通过确定和调整客户可接受的风险水平，来帮助客户做出客观评估
C. 评估内容涵盖了客户财务状况、投资经验、投资风格、投资目标和风险承受能力五大模块
D. 根据风险偏好类型和程度，客户可被划分为保守型、稳健型、平衡型、成长型和进取型
参考答案：ACD
参考解析：
风险承受能力的评估不是为了让金融理财师将自己的意见强加给客户，可接受的风险水平应该由客户自己来确定，金融理财师的角色是帮助客户认识自我，以作出客观的评估和明智的决策，B项错误。
证券投资顾问作出投资建议，可以使用( )作为依据。
A. 本公司的证券研究报告
B. 其他证券公司的证券研究报告
C. 其他报告证券投资咨询机构的证券研究报告
D. 基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见
参考答案：ABCD
参考解析：
证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据。投资建议的依据包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等。
