考点一：证券投资顾问业务风险揭示书的要求（★★）
1、风险揭示书的意义——向投资者充分揭示接受证券投资顾问服务中存在的风险。
2、证券投资顾问业务风险揭示书应以书面或电子文件形式，由投资者签收确认，并由证券公司、证券投资咨询机构归入证券投资顾问业务档案保存。
3、风险揭示书的内容：
（1）证券公司及其人员提供的证券投资顾问服务不能确保投资者获得盈利或本金不受损失；
（2）证券公司及其人员提供的投资建议具有针对性和时效性，不能在任何市场环境下长期有效；
（3）所在的证券公司证券投资顾问服务的收费标准和方式，按照公平、合理、自愿的原则与证券公司、证券投资咨询机构协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排，证券投资顾同服务收费应向公司账户支付，不得向证券投资顾问人员或其他个人账户支付；
（4）风险揭示书应以醒目文字载明以下内容：
①风险揭示书的揭示事项仅为列举性质，未能详尽列明投资者接受证券投资顾问服务所面临的全部风险和可能导致投资者投资损失的所有因素；
②投资者在接受证券投资顾问服务前，应认真阅读并理解相关业务规则、证券投资顾问服务协议及本风险揭示书的全部内容；
③接受证券投资顾问服务的投资者，自行承担投资风险，证券公司不以任何方式向投资者作出不受损失或者取得最低收益的承诺；
特别提示：投资者应签署本风险揭示书，表明投资者已经理解并愿意自行承担接受证券投资顾问服务的风险和损失。
（此处仅列举较重要的4条，不一一列举，建议大家结合李泽瑞老师的教材精讲班课程了解即可。）
考点二：证券投资顾问业务服务协议的要求
证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，并对协议实行编号管理。
协议应当包括下列内容：
1）当事人的权利义务；
2）证券投资顾问服务的内容和方式；
3）证券投资顾问的职责和禁止行为；
4）收费标准和支付方式；
5）争议或者纠纷解决方式；
6）终止或者解除协议的条件和方式。
证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议。证券公司、证券投资咨询机构收到客户解除协议书面通知时，证券投资顾问服务协议解除。
考点三：证券投资顾问向客户提供投资建议的相关依据（★★）
1、证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据。投资建议的依据包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等。
2、证券投资顾问向客户提供投资建议，知悉客户作出具体投资决策计划的，不得向他人泄露该客户的投资决策计划信息。
（1）任何机构或个人就证券市场、证券品种的走势，投资证券的可行性以口头、书面、电脑网络或中国证监会认定的其他形式向公众提供分析、预测或建议，必须先行取得中国证监会授予的证券投资咨询业务资格证书。
（2）证券投资咨询机构及其执业人员从事证券投资咨询活动必须客观公正、诚实信用，不得以虚假信息、内幕信息或市场传言为依据向客户或投资者提供分析、预测或建议；预测证券市场、证券品种的走势或就投资证券的可行性进行建议时需有充分的理由和依据，不得主观臆断；证券投资分析报告、投资分析文章等形式的咨询服务产品不得有不负责任的煽动性语言。
（3）证券投资咨询机构或其执业人员在预测证券品种的走势或对投资证券的可行性提出建议时，应明确表示在自己所知情的范围内本机构、本人以及财产上的利害关系人与所评价或推荐的证券是否有利害关系。
考点四：证券投资顾问业务投资者适当性管理的要求（★★）
概念 | 投资者适当性管理是现代金融服务的基本原则和基本要求，是让“适合的投资者购买恰当的产品”，避免在金融产品创新过程中将金融产品提供给风险并不匹配的投资群体，导致投资者由于误解产品而发生较大风险。 |
内容 | 1、证券公司向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好，评估客户的风险承受能力，并以书面或者电子文件形式予以记载、保存； 2、证券投资顾问应当根据了解的客户情况，在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。 |
考点五：证券投资顾问业务客户回访机制（★★）
1、证券公司应当统一组织回访客户： 对新开户客户应当在1个月内完成回访， 对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数的10%。 2、回访内容应当包括但不限于： 客户身份核实、客户账户变动确认、证券营业部及证券业从业人员是否违规代客户操作账户、是否向客户充分揭示风险、是否存在全权委托行为等情况。 3、客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少于3年。 |
考点六：证券投资顾问业务客户投诉处理机制（★★）
1、证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问 业务，应当建立客户投诉处理机制，及时、妥善处理客户投诉事项； 2、证券公司、证券投资咨询机构以合作方式向客户提供证券投资顾问服务，应当对服务方式、报酬支付、投诉处理等作出约定，明确当事人的权利和义务。 3、证券公司及证券营业部应当在公司网站及营业场所显著位置公示客户投诉电话、传真、电子信箱，保证投诉电话至少在营业时间内有人值守。 证券公司及证券营业部应当建立客户投诉书面或电子档案，保存时间不少于3年。每年4月底前，证券公司和证券营业部应当汇总上一年度证券经纪业务投诉及处理情况，分别报证券公司住所地证券营业部所在地证监局备案。 |
考点七：证券投资顾问业务各环节留痕管理（★★）
1、证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。 2、向客户提供投资建议的时间、内容、方式和依据等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录留存。 3、证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于5年。 |
考点八：证券投资顾问的禁止性行为的要求（★★★）
1、严禁相互诋毁及相互争夺客户；
2、严禁泄露客户开户资料及透漏公司的商业机密；
3、严禁提供虚假信息，欺诈客户或为增加佣金收入而有意误导客户交易；
4、严禁向客户作出投资保底、亏损有限或必定盈利等不切合实际的承诺；
5、严禁向客户收取或索取酬谢，严禁串通客户损害公司或其他客户的声誉和利益；
6、严禁以任何形式在公司内部现有客户中开发客户或将自行到营业部柜台开户的客户据为己有；
7、严禁接受客户的全权委托，严禁接受未经客户授权的非全权委托，不得代理客户办理提款、转托管、撤销指定及销户手续；
8、中国证监会、中国证券业协会或法律、行政法规禁止的其他行为。
考点九：证券投资顾问应具备的职业操守（★★★）
独立诚信 | 执业者应当诚实守信，高度珍惜证券投资顾问的职业信誉；在执业过程中应当坚持独立判断原则，不因上级、客户或其他投资者的不当要求而放弃自己的独立立场。 |
谨慎客观 | 执业者应当依据公开披露的信息资料和其他合法获得的信息，进行科学的分析研究，审慎、客观地提出投资分析、预测和建议，不得断章取义，不得篡改有关信息资料。 |
勤勉尽责 | 执业者应当本着对客户与投资者高度负责的精神执业，对与投资分析、预测及咨询服务相关的主要因素进行尽可能全面、详尽、深入的调查研究，采取必要的措施避免遗漏与失误，切实履行应尽的职业责任，向投资者或客户提供规范的专业意见。 |
公正公平 | 执业者提出的建议和结论不得违背社会公众利益，不得利用自己的身份、地位和在执业过程中所掌握的内幕信息为自己或他人牟取非法利益，不得故意向客户或投资者提供存在重大遗漏、虚假信息和误导性陈述的投资分析、预测或建议。 |
考点十：证券投资顾问人员管理制度（★★）
证券公司应当制定证券投资顾问人员管理制度，加强对证券投资顾问人员注册登记、岗位职责、执业行为的管理。同时也应当建立健全证券投资顾问业务管理制度、合规管理和风险控制机制，覆盖业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等业务环节。
考点十一：证券投资顾问通过公众媒体开展业务的要求（★★）
1、证券公司、证券投资咨询机构通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传，应遵守《广告法》和证券信息传播的有关规定，广告宣传内容不得存在虚假、不实、误导性信息；
2、证券公司、证券投资咨询机构应当提前5个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备；
3、鼓励证券公司、证券投资咨询机构组织安排证券投资顾问人员，按照证券信息传播的有关规定，通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，客观、专业、审慎地对宏观经济、行业状况、证券市场变动情况发表评论意见，为公众投资者提供证券资讯服务，传播证券知识，揭示投资风险，引导理性投资；
4、证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议。
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