证券投资顾问业务考试真题及答案精选第一章

【章节】第一章第三节

【考点及考纲要求】证券投资顾问业务管理制度熟悉

【解析】根据《中华人民共和国证券法》，投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务，不得代理委托人从事证券投资。因此，目前证券投资咨询机构从事定向资产管理业务存在实质法律障碍。

【章节】第一章第四节

【考点及考纲要求】证券公司、证券投资咨询机构及其人员法律责任掌握

【解析】取得证券执业证书的人员，连续3年不在机构从业的，由证券业协会注销其执业证书；重新执业的，应当参加协会组织的执业培训，并重新申请执业证书。

【章节】第一章第二节

【考点及考纲要求】投资顾问业务概念掌

【解析】根据《证券投资顾问业务暂行规定》第2条：本规定所称证券投资顾问业务，是证券投资咨询业务的一种基本形式，指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。投资建议服务内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。

【章节】第一章第三节

【考点及考纲要求】证券投资顾问服务协议的要求熟悉

【解析】根据《证券投资顾问业务暂行规定》第14条：证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，并对协议实行编号管理。

【章节】第一章第三节

【考点及考纲要求】证券投资顾问业务服务提供熟悉

【解析】根据《证券投资顾问业务暂行规定》第25条，证券公司、证券投资咨询机构通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传，应当遵守《广告法》和证券信息传播的有关规定，广告宣传内容不得存在虚假、不实、误导性信息以及其他违法违规情形。

【章节】第一章第三节

【考点及考纲要求】证券投资顾问服务协议的要求熟悉

【解析】根据《证券投资顾问业务暂行规定》第14条：证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议。证券公司、证券投资咨询机构收到客户解除协议书面通知时，证券投资顾问服务协议解除。

【章节】第一章第三节

【考点及考纲要求】证券投资顾问业务客户回访机制熟悉

【解析】根据《证券投资顾问业务暂行规定》第21条，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施。

【章节】第一章第三节

【考点及考纲要求】证券投资顾问通过公众媒体卡斩业务的要求熟悉

【解析】根据《证券投资顾问业务暂行规定》第31条，鼓励证券公司、证券投资咨询机构组织安排证券投资顾问人员，按照证券信息传播的有关规定，通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，客观、专业、审慎地对宏观经济、行业状况、证券市场变动情况发表评论意见，为公众投资者提供证券资讯服务，传播证券知识，揭示投资风险，引导理性投资。

【章节】第一章第二节

【考点及考纲要求】证券公司提供品种选择投资建议服务的职责熟悉

【解析】证券公司在证券经纪服务基础上，向经纪客户提供证券投资顾问增值服务。证券公司总部建立投资顾问服务管理部门或者服务中心，证券营业部建立投资顾问服务团队。

【章节】第一章第三节

【考点及考纲要求】证券投资顾问业务的原则掌握

【解析】证券投资咨询行业执业应遵守十六字原则，即独立诚信、谨慎客观、勤勉尽职、公正公平。

【章节】第一章第一节

【考点及考纲要求】证券投资顾问的监管、自律管理和机构管理掌握

【解析】向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问。

【章节】第一章第一节

【考点及考纲要求】证券投资顾问的监管、自律管理和机构管理掌握

【解析】证券投资顾问不得同时注册为证券分析师。

【章节】第一章第三节

【考点及考纲要求】证券投资顾问协议签订熟悉

【解析】根据《证券投资顾问业务风险揭示书必备条款》的规定，《证券投资顾问业务风险揭示书》应以书面或者电子文件形式，由投资者签收确认，并由证券公司、证券投资咨询机构归入证券投资顾问业务档案保存。

【章节】第一章第一节

【考点及考纲要求】证券投资顾问业务的概念掌握

【解析】考察证券投资顾问业务的概念。

【章节】第一章第一节

【考点及考纲要求】证券投资顾问业务资料管理掌握。

【章节】第一章第二节

【考点及考纲要求】证券投资顾问服务提供熟悉

【解析】 根据《证券投资顾问业务暂行规定》第15条，证券投资顾问应当根据了解的客户情况，在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。

【章节】第一章第二节

【考点及考纲要求】证券投资顾问的执业资格取得方式熟悉

【解析】根据《证券投资顾问业务暂行规定》第7条：向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问。证券投资顾问不得同时注册为证券分析师。

【章节】第一章第三节

【考点及考纲要求】证券投资顾问协议签订熟悉

【解析】根据《证券投资顾问业务暂行规定》第14条：证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议。证券公司、证券投资咨询机构收到客户解除协议书面通知时，证券投资顾问服务协议解除。

【章节】第一章第三节

【考点及考纲要求】证券投资顾问协议签订熟悉

【解析】 根据《证券投资顾问业务暂行规定》第28条，证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。向客户提供投资建议的时间、内容、方式和依据等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录留存。证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于5年。

【章节】第一章第三节

【考点及考纲要求】证券投资顾问协议管理熟悉

【解析】根据《证券投资顾问业务暂行规定》第14条：证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，并对协议实行编号管理。协议应当包括下列内容：

（一）当事人的权利义务；

（二）证券投资顾问服务的内容和方式；

（三）证券投资顾问的职责和禁止行为；

（四）收费标准和支付方式；

（五）争议或者纠纷解决方式；

（六）终止或者解除协议的条件和方式。

【章节】第一章第三节

【考点及考纲要求】证券投资顾问风险揭示的要求熟悉

【解析】IV项错误，风险揭示环节不能省略。

【章节】第一章第二节

【考点及考纲要求】证券公司、证券投资咨询机构及证券投资顾问提供品种选择投资建议服务的职责熟悉

【解析】根据《证券投资顾问业务暂行规定》第27条：

以软件工具、终端设备等为载体，向客户提供投资建议或者类似功能服务的，应当执行本规定，并符合下列要求：

1）客观说明软件工具、终端设备的功能，不得对其功能进行虚假、不实、误导性宣传；

2）揭示软件工具、终端设备的固有缺陷和使用风险，不得隐瞒或者有重大遗漏；

3）说明软件工具、终端设备所使用的数据信息来源；

4）表示软件工具、终端设备具有选择证券投资品种或者提示买卖时机功能的，应当说明其方法和局限。

【章节】第一章第二节

【考点及考纲要求】证券公司、证券投资咨询机构及证券投资顾问提供品种选择投资建议服务的职责熟悉

【解析】根据《证券投资顾问业务暂行规定》第16条：证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据。投资建议的依据包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等。

【章节】第一章第三节

【考点及考纲要求】证券投资咨询业务的基本形式熟悉

【解析】证券投资咨询业务的基本形式包括两种：证券投资顾问业务；发布证券研究报告业务。