从个人理财生命周期的角度看，理财任务是“妥善管理好积累的财富，主动调整投资组合，降低投资风险，以保守稳健型投资为主，配以适当比例的进取型投资，以稳健的方式使资产得以保值增值”属于（）。
A、维持期
B、稳定期
C、退休期
D、高原期
参考答案：D
参考解析：在高原期，个人的理财任务是妥善管理好积累的财富，主动调整投资组合，降低投资风险，以保守稳健型投资为主，配以适当比例的进取型投资，以稳健的方式使资产得以保值增值。
插入模块
从个人理财生命周期的角度看，（）的理财任务是要尽可能多地储备资产、积累财富、未雨绸缪，进而这一时期要做好投资规划与家庭现金流规划，以防范疾病、意外、失业等风险。
A、稳定期
B、退休期
C、维持期
D、高原期
参考答案：A
参考解析：稳定期的理财任务是尽可能多地储备资产、积累财富、未雨绸缪，进而这一时期要做好投资规划与家庭现金流规划，以防范疾病、意外、失业等风险。
李某出生于1976年，博士毕业后在A单位从事了10年的工作，10年前通过按揭购买了一套住房，育有1子（10岁）。下列关于理财规划的各项表述中，较为适合李某的是（）。
Ⅰ以固定收益投资工具为主，如各种债券、债券型基金、货币基金等
Ⅱ尽可能多地储备资产、积累财富
Ⅲ适当节约资金进行适度金融投资，如股票、基金投资
Ⅳ可考虑采用定期定额基金投资等方式
A、Ⅰ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ
参考答案：C
参考解析：李某现年44岁，家庭形态为子女在上小学，理财活动主要是偿还房贷以及筹措教育金，适合预期收益高、风险适度的理财产品，投资工具应选择自用房产投资、股票、基金。
233网校整理了证券专项《证券投资顾问业务》章节真题精选，为以后备考的考友们提供参考。证券投资顾问业务真题及答案解析下载版、在线估分均已更新，大家可通过手机应用搜索“233网校”下载233网校APP进行免费下载、在线估分。更快速掌握考点，老师带你突破60分>>
