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证券投资顾问业务章节真题精选(5.30)

来源:233网校 2022-05-30 00:00:52

保险公司为客户制定保险规划的目标是()

A、帮助客户选择合适的保险品种,期限及保险金额

B、风险最小化

C、深入了解和分析客户经济状况和投资需求

D、降低和转移风险

参考答案:D
参考解析:保险规划是研究风险转移的问题,其目标是降低和转移风险。
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制定保险规划的原则包括()

Ⅰ转移风险原则

Ⅱ损失补偿原则

Ⅲ保险利益原则

Ⅳ量力而行原则

A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ

D、Ⅱ、Ⅳ

参考答案:B
参考解析:

制定保险规划的原则:(1)分析客户保险需要;(2)转移风险的原则;(3)量力而行的原则。

李某是民营企业的老板,现年40岁,年税后收入约30万元:其妻子为某中学的特级教师,现年38岁,年税后收入10万元左右,收入稳定。证券投资顾问在为其家庭进行保险规划时,利用倍数法则(双十法则),对其家庭的寿险保障需求进行了估算,下列说法正确的有()

Ⅰ该人家庭的年寿险保费支出应该控制在4万元以内比较合适

Ⅱ该人家庭需要的寿险保额约为400万元

Ⅲ该人家庭的年寿险保费支出应该控制在8万元以内比较合适

Ⅳ该人家庭需要的寿险保额约为800万元

A、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅳ

参考答案:B
参考解析:双十定律指的是“保险额度不要超过家庭收入的10倍”,以及“家庭总保费支出占家庭年收入10%为宜”。

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