行为金融理论中的BSV模型认为（ ）
A、投资者对所掌握的信息过度自信
B、投资者可能存在保守性偏差
C、无信息的投资者不存在判断偏差
D、投资者善于调整预测模型
参考答案：B
参考解析：
BSV模型：Barberis,Shleifer和Vishny（1998）提出，他们假定投资者决策时存在两种偏差，其一是代表性偏差，其二是保守性偏差。代表性偏差会造成投资者对信息的反应过度，保守性偏差会造成投资者对新信息的反应不充分，导致反应不足。
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关于前景理论，下列说法中正确的有（ ）。
Ⅰ 效用函数是反S型的函数
Ⅱ 效用函数是一个单调递增的函数
Ⅲ 禀赋效应会导致过度交易
Ⅳ 投资者对边际损失要比边际收益敏感
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析：禀赋效应是指当个人一旦拥有某项物品，那么他对该物品价值的评价要比未拥有之前大大增加。禀赋效应的存在会导致买卖双方的里价格出现偏差，从而影响市场效率。过度自信的存在使投资者进行频繁的买卖交易，从而出现过度交易的行为。故Ⅲ项说法错误。
关于客户的定性信息，下列说法正确的是（ ）。
Ⅰ 客户的目标陈述属于定性信息
Ⅱ 客户的其他计划假设属于定性信息
Ⅲ 家庭关系是客户定性信息的一部分
Ⅳ 客户的金钱观既不属于定量信息也不属于定性信息
A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：C
参考解析：Ⅳ项错误，客户的金钱观属于定性信息。故选C。
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