我最早是从申购基金开元和金泰开始的,大概中了几千份原始基金,而且一上市就抛掉。要说关注基金,是买入了基金安信。因为1999年证券市场一路下滑,基金安信也从刚上市的1.70元左右跌到1.20元左右;而净值1.12元左右,其中含500万股大唐电信的原始股还没有上市,而且合同规定基金收益至少90%用于分红,于是逐步大量买入基金安信(平均成本1.1元)。到2001年4月以1.31元抛出,加上期间的三次共0.935元的分红,获利超过100%。
2003年7月我再次关注基金银丰,其特殊的契约吸引了我(上市一年后可以“封转开”)。于是我在基金银丰上市即将满一年的前一个月开始买入,记得当时平均成本0.81元左右,而它的净值有1元左右。假设“封转开”成功,有超过20%以上无风险套利收益,而且当时的股市又非常低迷。基金银丰上市一年以后,基金公司并没有“封转开”的意思。经过努力,我终于征集到6.18987亿份银丰基金持有人的委托,占20.633%,远远超过10%的契约规定。后来虽然基金公司没有召开持有人大会,“封转开”没有成功,但我在基金银丰的投资上却获得20%收益,远远超过大盘涨幅。
2006年7月,我发现基金丰和折价率很高,业绩也不错,最大的亮点是它以往有过中期分红,因此逐步买入。丰和公布中报时并没有公布分红方案,这令我非常失望。于是,我通过给基金公司总经理写信的方式要求公司对丰和、泰和中期分红,并且在本人的搜狐博客上发表文章。后来,在众多财经媒体的共同努力下,该基金公司三天后公布了基金丰和、泰和中期分红方案,虽然数额并不大,但是触动了整个封闭式基金制度的改革。很多封闭式基金都改了契约,把原来“一年分红一次”改成了“一年至少分红一次”。到2007年5月,丰和的价格已达2.5元左右,加上期间0.49元的分红,本人在基金丰和的投资中不到一年获得超过400%的收益。
去年2月,我注意到基金天元的契约中有一条在连续“60个交易日内日平均成交价格低于基金资产净值20%以上时(含20%)”,可以“封转开”,而从2006年10月13日至2007年2月(超过90天)已满足这一条件,于是我买入基金天元,要求南方基金公司履行契约中的规定。后来与公司高管进行了几次沟通,取得了共识,其答应进行季度分红。而我在基金天元的投资四个月内获益70%以上。
根据基金契约进行投基,让我获得了高收益,并使我在投基的道路上越走宽畅。