一、操作风险管理

声誉风险的来源和管理原则（★）

（1）来源

①战略规划或调整、股权结构变动、内部组织机构调整或核心人员变动；

②业务投资活动及产品、服务的设计、提供或推介；

③内部控制设计、执行及系统控制的重大缺陷或重大经营损失事件；

④司法性事件及监管调查、处罚；

⑤新闻媒体的不实报道或网络不实言论；

⑥股东、关联方或其他利益相关方发生声誉事件传导至证券公司；

⑦客户投诉及其涉及证券公司的不当言论或行为；

⑧工作人员出现不当言论或行为，违反廉洁规定、职业道德、业务规范、行规行约等相关行为；

⑨他人仿冒公司名称、商标、网址等侵权或误导公众行为；

(其他可能引发公司声誉风险的重要因素)

（2）管理原则

①全程全员原则；

②预防第一原则；

③审慎管理原则；

④快速响应原则

声誉风险的管理方法（★★）

①事前识别与评估；

②应急机制；

③媒体沟通和信息披露；

④舆情监测分析。

国别风险管理方法（★）

（1）概念：指由于某一某家或地区经济、政治、社会变化及事件，导致该国家或地区债务人没有能力或者拒绝履行证券公司债务，或使证券公司在该国家或地区的商业存在遭受损失，或使证券公司遭受其他损失的风险。

（2）分类：转移风险、主权风险、传染风险、货币风险、宏观经济风险、政治风险和间接国别风险。

（3）管理

①董事会和高级管理的有效监控；

②完善的国别风险管理政策和程序；

③完善的国别风险识别、计量、监测和控制过程；

④完善的内部控制和审计。

战略风险管理的方法（★）

（1）概念：指证券公司在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中，因不适当的发展规划和战略决策给证券公司造成损失或不利影响的风险。

（2）来源：①证券公司内部经营管理活动；②外部政治、经济、社会、科技等环境的变化。

（3）管理

①明确董事会和高级管理层的战略风险管理职责；

②建立清晰的战略风险管理流程；

③采取适当的战略风险管理方法。

系统性风险的管理方法（★）

（1）概念：由于金融体系的部分或全部功能受到损坏，从而引发金融服务的供应大规模中断，并可能对实体经济造成严重负面影响的风险。

（2）来源：内发性、关联性、复杂性、突发性、传染性。

（3）管理：加强宏观审慎监管，加强系统重要性机构的监管。