融资融券业务的客户（★★★）
申请 | 客户本人向证券公司营业部提出申请，按要求提供书面材料，一般包括：有效身份证明文件、融资融券业务申请表、客户已开设相关账户的基本信息、客户财务状况证明、担保品证明等材料。 机构客户除提交以上基本信息外，还需提交公司章程、法人代表授权文件、法人代表身份证明、法人代表身份证件及经办人身份证明等文件。 |
征信调查 | 客户基本情况、财产与收入情况、证券投资经验及风险偏好、诚信合规记录、融资融券需求。 |
证券公司不得为客户开立信用证券账户的情形 | ①未按照要求提供有关情况；②从事证券交易时间不足半年；③缺乏风险承担能力；④最近20个交易日日均证券类资产低于50万元或者有重大违约记录的客户；⑤本公司的股东（不包括仅持有上市证券公司5%以下流通股份的股东）、关联人。 |
客户的选择标准 | 从事证券交易的时间：从事证券交易的时间满半年以上。 账户状态：客户开户手续齐全、资料完备，资金账户与证券账户对应关系清晰，交易结算状态正常。 信誉状况：客户信誉良好，无重大违约记录。 资产状况：最近20个交易日日均证券类资产不低于50万元，具有符合要求的担保品及较强的还款能力。 投资风格：具有较强的风险承受能力，符合适当性相关规定。 关联关系：不属于本公司的股东（持有上市证券公司5%以下流通股份的股东除外）或关联人。 专业机构投资者参与融资、融券，可不受前款从事证券交易时间及证券类资产条件限制。 |
