11.目前对操作风险进行评估的要素主要包括( )。
A.内部操作风险损失数据
B.外部数据
C.商业银行业务环境
D.内部控制因素
E.贷款人信用记录
12.开展操作风险和内部控制的自我评估的作用包括( )。
A.建立覆盖商业银行各类经营管理的操作风险动态识别评估机制，实现操作风险的主动识别与内部控制持续优化
B.不断优化和完善各类经营管理作业流程，平衡风险与收益，提升商业银行服务效率和盈利能力
C.在自我评估基础上，可以建立操作风险事件数据库，构建操作风险日常监测的基础平台
D.为案件防查工作提供方法和技术支持，使案件专项治理工作成为长期任务融入商业银行日常管理中，从源头上控制案件隐患及风险损失
E.促进操作风险管理文化的转变，通过全员风险识别，提高员工参与操作风险管理的主动性和积极性
13.下列商业银行操作风险管理和控制措施中，属于风险缓释措施的有( )。
A.制定应急和连续营业方案
B.采用更为有力的内部控制措施
C.购买保险
D.计提风险损失准备
E.业务外包
14.下列关于巴塞尔委员会对实施高级计量法提出的具体标准的说法，正确的有( )。
A.商业银行的操作风险系统必须利用相关的外部数据，尤其是预期将会发生非经常性、潜在的严重损失时，商业银行必须建立标准的程序，规定在什么情况下，必须使用外部数据以及使用外部数据的方法
B.商业银行必须提供按巴塞尔委员会规定的业务单元和损失类别分类的损失数据
C.任何操作风险计量系统必须具备某些关键要素，包括内部数据的使用、相关的外部数据、情景分析和反映商业银行经营环境和内部控制系统情况的其他因素
D.商业银行的风险计量系统必须足够“分散”，以将影响损失估计分布尾部形态的主要操作风险因素考虑在内
E.除了使用实际损失数据或情景分析损失数据外，商业银行在全行层面使用的风险评估方法还必须考虑到关键的业务经营环境和内部控制因素
15.良好的公司治理目标包括( )。
A.完善股东大会、董事会、监事会及其下设的议事和决策机构，建立议事规则和决策程序
B.明确董事会和董事、监事会和监事、高级管理层和高级经理人员在组织管理中的责任
C.建立独立董事制度，对董事会讨论事项发表客观公正的意见
D.建立外部监事制度，对董事会、董事、高级管理层及其成员进行监督
E.增加董事会的权力及对公司具体经营的管理
16.声誉危机管理规划的主要内容包括( )。
A.制定战略性的危机沟通机制
B.危机现场处理
C.危机处理过程中的持续沟通
D.管理危机过程中的信息交流
E.模拟训练和演习
17.商业银行附属资本包括( )。
A.核心资本
B.一般准备
C.盈余公积
D.未分配利润
E.长期次级债务
18.银行监管方法包括( )。
A.资本监管
B.市场准入
C.风险评级
D.监督检查
E.外部审计
19.流动性比例中流动性资产包括( )。
A.在中国人民银行超额准备金存款
B.一个月内到期的应收账款
C.一个月内到期的贴现及其他买入票据
D.一个月内到期的次级类贷款
E.一个月内到期的债券
20.对于表内资产风险权重赋予权重为0的有( )。
A.我国中央政府的债权
B.中央政府投资的公用企业的债权
C.政策性银行债权
D.商业银行之间原始期限4个月以内的债权
E.国有金融资产管理公司为收购国有银行不良贷款而定向发行的债券
21.根据《巴塞尔新资本协议》，下列关于个人循环零售贷款的说法，不正确的有( )。
A.贷款余额是确定的
B.贷款是循环的、无抵押的
C.贷款子组合内对个人最高授信额度不超过10万欧元(或等值货币)
D.必须保留子组合的损失率数据，以便分析损失率波动情况
E.风险处理方式应与子组合相区别
22.企业集团通常对关联方的财务和经营政策有重大影响，其中有重大影响的情形包括( )。
A.一方拥有另一方50％以上的表决权股份
B.一方拥有另一方20％～50％的表决权股份
C.在被投资企业的董事会或类似的权力机构中派有代表
D.互相交换管理人员
E.参与政策制定过程
23.商业银行进行贷款转让的目的有( )。
A.转移信用风险
B.增加收益
C.实现资产单一化
D.提高经济资本配置效率
E.集中风险
24.商业银行在设计市场风险限额体系时，应当综合考虑的因素有( )。
A.自身业务性质、规模和复杂程度
B.能够承担的市场风险水平
C.业务经营部门的既往业绩
D.工作人员的专业水平和经验
E.压力测试的结果
25.缺口分析的局限性包括( )。
A.计算复杂，应用不便
B.忽略了同一时间段内不同头寸的到期时间或利率重新定价期限的差异
C.未考虑由于重新定价期限的不同而带来的利率风险
D.大多数缺口分析未能反映利率变动对非利息收入和费用的影响
E.只能反映利率变动的短期影响
