第11题
某银行发生了严重的贷款风险，可以采取( )方式处置该银行。
A 冻结资金
B 接管
C 撤销
D 依法宣告破产
E 重组
【正确答案】：B,C,D,E
[答案解析]按照《银行业监督管理法》的规定，对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式主要有接管、重组、撤销和依法宣告破产。
第12题
破产财产优先清偿( )后再进行分配。
A 破产费用
B 国家税收
C 职工工资
D 共益债务
E 医疗保险
【正确答案】：A,D
[答案解析]A、D两项应优先清偿。
第13题
按投资者所拥有的权利划分，金融工具可分为( )。
A 债权工具
B 股权工具
C 衍生金融工具
D 混合工具
E 短期金融工
【正确答案】：A,B,D
[答案解析]此题关键词是“拥有的权利”。按投资者所拥有的权利划分，金融工具可分为债权工具、股权工具和混合工具。债券工具代表是债券，股权工具代表是股票，混合工具代表是可转换公司债券和证券投资基金。
第14题
按照《担保法》的规定，可以质押的权利包括( )。
A 汇票、本票、支票
B 存款单、仓单、提单、债券
C 土地所有权
D 依法可以转让的股份、股票
E 可以转让的专利权中的财产权
【正确答案】：A,B,D,E
[答案解析]债务人或者第三人有权处分的下列权利可以出质：汇票、支票、本票；债券、存款单、仓单、提单；可以转让的基金份额、股权；可以转让的商标专用权、专利权、著作权等知识产权中的财产权；应收账款；法律、行政法规规定可以出质的其他财产权利。C项，土地所有权不得抵押、质押。
第15题
根据《刑法》的规定，( )是属于金融诈骗的违法行为。
A 编造引进资金的理由从银行贷款
B 上市公司董事长变更，没有进行披露
C 提供不完整的财务报表，以获取银行贷款
D 自制信用卡从银行提款机提款
E 使用经涂改的作废信用证
【正确答案】：A,C,D,E
[答案解析]B项违背了风险披露原则，但不属于金融诈骗。A、D项属于贷款诈骗罪，包括：编造引进资金、项目等虚假理由；使用虚假的经济合同、证明文件；使用虚假的产权证明做担保或超出抵押物价值重复担保；以其他方法诈骗贷款。C项属于信用证诈骗罪，有下列情形之一(使用伪造、变造的信用证或附随的单据、文件；使用作废的信用证；骗取信用证；以其他方法进行信用证诈骗活动)的构成犯罪。E项属信用证诈骗罪。
第16题
按照《银行业监督管理法》的规定，银监会的监督管理措施可以包括( )。
A 要求银行按照规定报送财务报表
B 进入银行进行检查
C 与银行董事进行监督管理谈话
D 责令银行按照规定如实披露风险管理状况
E 查询涉嫌金融违法的账户
【正确答案】：A,B,C,D,E
[答案解析]A项属于非现场监管；B项属于现场检查；C项属于监管谈话；D项属于信息披露监管。按照《银行业监督管理法》第四十一条规定，经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，银行业监督管理机构有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户。
第17题
美国商业银行业“CAMEL[s]”评级制度主要内容包括( )。
A 资本充足率
B 资产质量
C 经营管理水平
D 收益
E 流动性
【正确答案】：A,B,C,D,E
[答案解析]“骆驼评级制度”(CAMEL[s])是美国金融当局对金融机构的资本充足率、资产质量、管理水平、盈利性、流动性和市场风险敏感度六项指标进行分析评判，确定其经营安全性和稳定性的一种综合评判体系。因这六项指标的英文缩写为“CAMEL[s]”(骆驼)，所以称为“骆驼评级制度”。
第18题
利率违法行为的表现形式包括( )。
A 擅自提高存、贷款利率
B 擅自降低存、贷款利率
C 变相提高或降低存、贷款利率
D 擅自以高利率发行债券
E 变相以高利率发行债券
【正确答案】：A,B,C,D,E
[答案解析]利率违法行为的表现形式包括：擅自提高或降低存款利率；变相提高或降低存款利率；擅自或变相以高利率发行债券；其他违反《人民币利率管理规定》和国家利率政策的。
第19题
关于金融市场的分类，下列说法正确的是( )。
A 按照交易的阶段划分，可分为发行市场和流通市场
B 按照交易活动是否为固定场所划分，可分为场内市场和场外市场
C 按照金融工具的具体类型划分，可分为债券市场、股票市场、外汇市场等
D 按照金融工具所约定的期限长短划分，可分为现货市场和期货市场
E 按照金融工具所约定的期限长短划分，可分为货币市场和资本市场
【正确答案】：A,B,C,E
[答案解析]按金融工具交割日期不同，金融市场可分为现货市场和期货市场；按照金融工具上所约定的期限长短不同，金融市场可分为货币市场和资本市场。
第20题
金融机构市场准入主要包括( )。
A 机构准入
B 法人准入
C 技术准入
D 业务准入
E 高级管理人员准入
【正确答案】：A,D,E
[答案解析]金融机构市场准入包括：机构准入指金融机构法人或分支机构的法人；业务准入是指批准金融机构的业务范围以及允许推出新的产品和服务；高级管理人员准入指对董事及高级管理人员即经营管理层高管的任职资格进行审查核准。
